「急がば回れ」の競争力：中国信託銀行の「マシュマロ・テスト」経営術
中国信託銀行（CTBC）のプライベートバンキング部門は、単なる資産運用を超え、顧客との深い信頼関係を築く「共営」モデルを推進しています。目先の利益を追わず、顧客の真のニーズを読み解くことで、資産承継や家族ガバナンスといった長期的な課題解決を支援しています。
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- 📰 発表: 2026年5月16日 13:13
- 🔍 収集: 2026年5月16日 13:31（発表から17分後）
- 🤖 AI分析完了: 2026年5月16日 14:46（収集から1時間15分後）
中国信託銀行（CTBC）のプライベートバンキング部門は、台南の歴史的庭園「呉園」での体験型イベント「臻富会」などを通じ、富裕層顧客との絆を深めています。資産1億5000万台湾ドル以上の顧客を対象としたこの取り組みは、単なる投資相談にとどまらず、家族の世代間交流や事業承継といった深いテーマを扱う場となっています。部門長の楊子宏氏は、同部門の成長の秘訣を「目先の利益（マシュマロ）を急いで食べないこと」にあると語ります。CTBCは、海外の家族オフィスモデルをそのまま模倣するのではなく、台湾の企業文化に根ざした独自のサービスを構築してきました。顧客の何気ない会話から潜在的なニーズを汲み取り、法人金融部門と連携して「共営」体制をとることで、包括的なソリューションを提供しています。また、今年6月には高雄に「亜湾支店」を開設し、資産管理だけでなく、次世代の育成や価値観の継承を支援する拠点として、台湾の富裕層の資産を国内に留める役割を担う方針です。
よくある質問
中国信託銀行のプライベートバンキングが重視している「共営」とは何ですか？
単なる紹介（転介）ではなく、銀行内の各部門がリソースを統合し、顧客の課題に対して共同でサービスを提供し、双方にとっての利益（Win-Win）を追求する協力体制のことです。
なぜ中国信託銀行は「マシュマロを急いで食べない」ことを重視するのですか？
目先の投資商品の販売を急ぐのではなく、顧客との信頼関係を構築し、真のニーズを理解することこそが、長期的な資産管理と顧客満足につながると考えているからです。
高雄に新設される「亜湾支店」の主な役割は何ですか？
「アジア資産管理センター」政策に応える旗艦支店として、資産運用だけでなく、家族会議や次世代の事業承継者の育成、財産と人生哲学を考える場を提供することを目指しています。