TISI與伊予銀行攜手合作，展開生成式AI驅動的銷售優化實證實驗

TIS INC.(總部:東京都新宿區，代表取締役社長執行役員:岡本 安史，以下簡稱TISI)與株式會社伊予銀行(總部:愛媛縣松山市，頭取:佐賀山 隆，以下簡稱伊予銀行)共同宣布，將於2026年10月起展開一項實證實驗(以下簡稱PoC),旨在利用CRM數據結合生成式AI以提供銷售支援。

透過此次合作，雙方將運用伊予銀行迄今累積的客戶資訊與銷售數據，並結合生成式AI,以期提升客戶提案的品質與業務生產力，同時驗證專為業務優化型AI的實用性。

背景

近年來，生成式AI的應用已在各行各業蓬勃發展。金融機構也期待能藉由生成式AI來提升營運效率與客戶服務品質。然而，在導入至實際業務時，仍需謹慎規劃，考量安全性、合規性以及使用者素養的普及等面向。

伊予銀行為全面提升銷售流程的品質，正積極建置內部AI基礎架構並推動銷售標準化。在日常銷售活動中，銀行行員需透過CRM系統查詢交易資訊與洽談記錄，理解重點後，再自行蒐集提案所需的資料與應進行的訪談內容。然而，資訊整理與提案準備往往需要耗費一定時間，且過往的應對紀錄活用度容易受承辦人員經驗與技能的影響，存在課題。因此，建立一套能讓銷售行員快速掌握客戶狀況並提供更適切提案的機制，已是當務之急。 TISI曾為伊予銀行提供金融機構專用解決方案「fcube」CRM系統，用於客戶資訊查詢、共享及洽談記錄登錄等。此次PoC的啟動，正是基於生成式AI能活用伊予銀行CRM系統中累積的數據，且針對不同用途優化過的專為業務優化型AI,能輕易應用於銷售實務的優勢獲得肯定。

實證實驗環境說明

本次PoC將由TISI負責建置伊予銀行專用的PoC環境，並開發驗證用原型應用程式(以下簡稱驗證用App)。伊予銀行則將在實際銷售活動中，驗證驗證用App的有效性與潛在課題。生成式AI的使用環境，將比照TISI提供的「fcube」服務環境，實施嚴格的安全性對策。透過閉域網路連接銷售行員使用的驗證終端，確保安全性，並建構符合金融機構安全政策的環境。此外，驗證用App所使用的知識數據，將以CRM系統等累積的客戶資訊與銷售資訊為基礎。

<實施環境示意圖>

實證實驗概要

・實施期間:2026年10月~2026年11月(預定)

・實施內容:伊予銀行總行及分行的銷售行員將使用驗證用App,蒐集客戶提案所需的案件、洽談內容重點及下一步行動的考量因素。將驗證生成式AI的輸出結果，是否能加深銷售行員對客戶的理解，並支援適切的銷售方法，以評估其有效性。

・應用案例與預期效益

・評估面向:預計透過使用者問卷調查及生成式AI執行紀錄，進行以下評估:

(回答結果的評估指標範例) ・ 正確性:例如，合理性、一致性、全面性等 ・ 可讀性:例如，易於理解的程度等 ・ 即時性:例如，回應時間等 ・ 安全性:例如，錯誤資訊輸出、對合規性的考量等 ・ 效率性:例如，準備時間縮短、提案精確度提升等

<實施示意圖>

伊予銀行總行及分行的銷售行員，透過在聊天畫面輸入欲查詢的法人客戶資訊或提案活動相關問題，生成式AI將輸出回答。藉此驗證生成式AI的輸出結果，是否能有助於法人銷售的優化。

未來展望

基於本次PoC所獲取的知識，將評估其在伊予銀行銷售現場的實用性，並研議未來實裝於現行CRM系統或進一步優化銷售支援功能的可能性。此外，也計畫將本次合作成果，應用於強化「fcube」功能及提升金融機構解決方案的先進性。

株式會社伊予銀行推薦函

本行自2011年導入TISI的CRM系統以來,15年來一直將其作為支撐銷售活動的重要基礎設施加以運用。 此次，透過結合該系統與生成式AI進行實證實驗，我們旨在更精準地掌握客戶狀況與提案方向，以實現銷售活動生產力與優化目標。 TISI深耕金融產業，並擁有解決各種課題的紮實技術實力。我們期待未來TISI能持續作為本行的可靠夥伴，提供各項支援。

株式會社伊予銀行

業務行銷部長

山內 隆仁

關於金融機構解決方案「fcube」

這是TISI為金融機構提供的解決方案總稱。除了「CRM系統」之外，還提供客服中心系統、貸款自動審核系統等，與在地金融機構攜手合作，支援金融機構的客戶、金融機構的交易夥伴及相關單位、以及地區企業等所有利害關係人。透過豐富的導入實績、業務知識的累積，以及最新技術的運用，實現在地居民豐裕便利的日常生活、地區企業的課題解決，以及事業的永續成長。

詳情請參閱以下網址:

https://www2.tisi.jp/service/detail/fcube/

關於TIS INC.(https://www.tisi.jp/)

TIS INC.隸屬於TIS INTEC Group,融合了在金融、製造、流通、服務、公共、通信等多樣化產業累積的知識與AI等先進技術，與超過4,500家客戶共同推動社會變革與價值創造。我們提供超過300種服務與解決方案，透過提升業務效率與優化，解決人力短缺等社會課題，致力於實現永續發展的社會。

TIS INTEC Group簡介

TIS INTEC Group擁有超過2萬名海內外員工，以「用IT實現社會的願望」為口號，致力於解決「金融包容性」、「都市集中與地方衰退」、「低碳化/脫碳化」、「健康問題」等各種社會課題，並提供IT服務。我們作為數位技術的推動者，創造新價值，為實現人們的幸福與永續豐富的社會做出貢獻。

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