保險見直し本舗 資產形成與家庭收支平衡意識調查：約七成民眾進行資產形成，對未來不安的準備日益普及
保險見直し本舗集團針對全國837名20至60歲的男女進行了「資產形成與家庭收支平衡意識調查」。約七成民眾正在進行資產形成，主要動機是「對老年和未來的不安」。新NISA的認知度也很高，顯示資產形成已普遍化，但同時也存在部分民眾透過削減生活費來籌措資金，這對其生活滿意度產生了影響。
📋 文章處理履歷
- 📰 發表: 2026年4月14日 21:00
- 🔍 收集: 2026年4月14日 12:31
- 🤖 AI分析完成: 2026年4月19日 17:14（收集後124小時42分鐘）
經營保險代理相關業務的株式會社保險見直し本舗集團（總公司：東京都新宿區／代表取締役社長 集團CEO：臼井朋貴），透過其子公司株式會社保險見直し本舗（總公司：東京都新宿區／代表取締役社長：遠山拓馬），針對全國837名20至60歲的男女進行了「資產形成與家庭收支平衡意識調查」。
自新NISA啟動以來，民眾對資產形成作為未來準備的關注度日益提高。另一方面，在物價上漲和生活成本持續增加的情況下，仍有一定數量的人為了優先投資而削減日常開支。如何在未來保障與當前生活充實之間取得平衡？本次調查透過資產形成的實施狀況、資金籌措方式以及對生活滿意度的影響等，探討了可持續資產形成的理想方式。
【調查概要】
調查期間：2025年11月21日～12月19日
調查對象：保險見直し本舗官方LINE用戶中20至60歲的男女
調查方法：透過官方LINE進行網路調查
調查主體：株式會社保險見直し本舗
有效回答數：837人
◆調查摘要
＜TOPIC1＞資產形成的實施狀況與開始背景的實際調查
整體約七成（72.4%）回答「正在進行資產形成」。資產形成已成為普遍行為。
約六成（56.6%）回答「對老年和未來的不安」是開始資產形成的契機。
作為資產形成商品，約八成（79.5%）首先想到「Tsumitate NISA・新NISA」。這清楚表明，在制度擴充的背景下，NISA的認知度和利用率正在擴大。
＜TOPIC2＞資產形成與資金籌措方式的實際調查
在進行資產形成的人中，約七成（70.3%）回答「撥出部分閒置資金」，而約一成（11.6%）則被發現是「削減生活費或娛樂費來籌措資金」。
從年齡層來看，40多歲（14.4%）和50多歲（14.7%）回答「削減生活費或娛樂費來進行資產形成」的比例較高。
削減生活費的檢視項目中，「伙食費（含外食費）」（43.7%）、「每月保險費」（42.4%）、「通訊費・水電瓦斯費」（34.2%）位居前列。這顯示民眾意識到檢視與生活品質直接相關的支出。
＜TOPIC3＞資產形成與生活滿意度・消費意識變化的實際調查
資產形成開始後的變化，整體以「沒有改變」（41.7%）為最多，但也有一定數量的人回答「比以前更充實」（26.9%）。
然而，在削減生活費的人群中，「比以前更節儉」（42.9%）、「負擔感增加」（18.6%）的回答顯著，顯示與使用閒置資金的人相比，對生活的影響更大。
◆調查結果詳情
【調查對象細項】
20多歲：92人、30多歲：220人、40多歲：215人、50多歲：200人、60歲以上：110人
（男性：265人／女性：562人／不回答：10人）
＜TOPIC1＞資產形成的實施狀況與開始背景的實際調查
整體約七成（72.4%）回答「正在進行資產形成」。資產形成已成為普遍行為。
約六成（56.6%）回答「對老年和未來的不安」是開始資產形成的契機。
作為資產形成商品，約八成（79.5%）首先想到「Tsumitate NISA・新NISA」。這清楚表明，在制度擴充的背景下，NISA的認知度和利用率正在擴大。
當被問及是否正在進行資產形成（如NISA、投資、保險）時，整體約七成（72.4%）回答「是」《圖1》。
這表明資產形成不再是少數人的努力，而是許多人熟悉的活動。
《圖1》您是否正在進行資產形成（如NISA、投資、保險）？
（單選｜n=837人）
《圖1》您是否正在進行資產形成（如NISA、投資、保險）？
此外，當被問及開始資產形成的契機時，「對老年和未來的不安」（56.6%）是最多數的回答。
自新NISA啟動以來，民眾對資產形成作為未來準備的關注度日益提高。另一方面，在物價上漲和生活成本持續增加的情況下，仍有一定數量的人為了優先投資而削減日常開支。如何在未來保障與當前生活充實之間取得平衡？本次調查透過資產形成的實施狀況、資金籌措方式以及對生活滿意度的影響等，探討了可持續資產形成的理想方式。
【調查概要】
調查期間：2025年11月21日～12月19日
調查對象：保險見直し本舗官方LINE用戶中20至60歲的男女
調查方法：透過官方LINE進行網路調查
調查主體：株式會社保險見直し本舗
有效回答數：837人
◆調查摘要
＜TOPIC1＞資產形成的實施狀況與開始背景的實際調查
整體約七成（72.4%）回答「正在進行資產形成」。資產形成已成為普遍行為。
約六成（56.6%）回答「對老年和未來的不安」是開始資產形成的契機。
作為資產形成商品，約八成（79.5%）首先想到「Tsumitate NISA・新NISA」。這清楚表明，在制度擴充的背景下，NISA的認知度和利用率正在擴大。
＜TOPIC2＞資產形成與資金籌措方式的實際調查
在進行資產形成的人中，約七成（70.3%）回答「撥出部分閒置資金」，而約一成（11.6%）則被發現是「削減生活費或娛樂費來籌措資金」。
從年齡層來看，40多歲（14.4%）和50多歲（14.7%）回答「削減生活費或娛樂費來進行資產形成」的比例較高。
削減生活費的檢視項目中，「伙食費（含外食費）」（43.7%）、「每月保險費」（42.4%）、「通訊費・水電瓦斯費」（34.2%）位居前列。這顯示民眾意識到檢視與生活品質直接相關的支出。
＜TOPIC3＞資產形成與生活滿意度・消費意識變化的實際調查
資產形成開始後的變化，整體以「沒有改變」（41.7%）為最多，但也有一定數量的人回答「比以前更充實」（26.9%）。
然而，在削減生活費的人群中，「比以前更節儉」（42.9%）、「負擔感增加」（18.6%）的回答顯著，顯示與使用閒置資金的人相比，對生活的影響更大。
◆調查結果詳情
【調查對象細項】
20多歲：92人、30多歲：220人、40多歲：215人、50多歲：200人、60歲以上：110人
（男性：265人／女性：562人／不回答：10人）
＜TOPIC1＞資產形成的實施狀況與開始背景的實際調查
整體約七成（72.4%）回答「正在進行資產形成」。資產形成已成為普遍行為。
約六成（56.6%）回答「對老年和未來的不安」是開始資產形成的契機。
作為資產形成商品，約八成（79.5%）首先想到「Tsumitate NISA・新NISA」。這清楚表明，在制度擴充的背景下，NISA的認知度和利用率正在擴大。
當被問及是否正在進行資產形成（如NISA、投資、保險）時，整體約七成（72.4%）回答「是」《圖1》。
這表明資產形成不再是少數人的努力，而是許多人熟悉的活動。
《圖1》您是否正在進行資產形成（如NISA、投資、保險）？
（單選｜n=837人）
《圖1》您是否正在進行資產形成（如NISA、投資、保險）？
此外，當被問及開始資產形成的契機時，「對老年和未來的不安」（56.6%）是最多數的回答。