日本FP協會調查顯示：取得FP資格對職業晉升及提高業績具有顯著效果

日本FP協會（位於東京都港區，理事長：白根壽晴）於2026年1月16日至2月12日期間，針對金融機構（銀行、保險、證券）從業人員且持有FP資格（CFP、AFP、2級FP技能士）者進行了網絡調查。

調查結果顯示，取得FP高級資格——CFP的人士，在業務執行能力、職業晉升、薪資及銷售業績等方面的表現，大幅超過了持有其他FP資格的人員。調查還發現，隨著資格取得難度的提升，持證人不僅在業務層面，在私生活層面也能深刻體會到該資格的有用性。此外，與其他FP資格相比，CFP持證人對他人的推薦意願極高，但企業對考取高級資格的支援卻相對較少。調查指出，企業若能強化對高級資格的考照支援政策，有望在業務層面產生更為積極的效果。

### 調查結果摘要

### FP資格概要 FP資格包括日本FP協會認定的「CFP資格」（FP高級資格）與「AFP資格」，以及國家檢定「FP技能士」（1至3級）。

### 調查結果詳情

**主題1：取得CFP資格在業務、職涯、薪資及銷售業績方面帶來高度成果** - 約7成的CFP持證人在「業務執行力」和「職業晉升」等工作指標，以及「生活滿意度」和「實用性感受度」等廣泛指標上給予了肯定。CFP在各個項目的得分均大幅高於AFP及2級FP技能士，展現了作為高級資格的優越性（圖1）。 - 在薪資和銷售業績等實際利益方面，CFP持證人的表現也顯著優於AFP及2級FP技能士（圖2）。 - 在「生活滿意度」方面，CFP持證人的滿意度最高（74.7%），但2級FP技能士（54.7%）和AFP（58.3%）亦有半數以上持肯定態度，顯示出無論級別如何，取得FP資格本身就能為生活帶來一定的滿足感（圖1）。

**主題2：FP資格的進階帶來價值範圍從「個人」到「他人」再到「人生」的擴張** - 對於資格有用性的感受度，2級FP技能士為48.1%，AFP為50.7%，而CFP高達78.2%，隨著難度提升，認可度也隨之提高（圖3）。 - 自由回答顯示，在不同階段感受到的有用性特徵鮮明。2級FP技能士以提升自身技能的「自我基礎構建」為中心；AFP則擴展到「對他人的貢獻」（客戶信任、家人的人生規劃）；而在高級資格CFP中，「不可或缺」、「人生」等關鍵詞極具代表性，資格已超越單純的工作工具，成為設計豐富人生所必需的元素（圖4、5）。

**主題3：不同業種的FP資格活用狀況** - 調查發現，銀行、保險、證券各業態在FP資格的活用狀況和意識上各具特色（圖6）。 - 特別是在對於CFP資格的理解，以及通過資格進行職業規劃的方向性上存在明顯差異。 - **主題4：FP資格推薦度與公司考照支援之間的落差** - CFP的推薦意願高達67.8%，遠高於2級FP技能士和AFP（圖7）。 - 企業對資格取得的獎勵程度中，2級FP技能士以70.8%位居首位，顯示企業更重視實務基礎的構建（圖8）。 - 期待企業側未來不僅停留在基礎資格的支持，更應強化對高級資格的支援，以促進業務上的積極效應。

**＜調查概要＞** - 調查標題：金融機構從業者FP資格活用實態調查 - 調查方法：網絡調查 - 調查對象：20多歲至50多歲的金融機構（銀行、證券、保險）從業者且持有FP資格者 - 調查期間：2026年1月16日～2月12日 - 回收樣本：804份