IFA Leading 仲介管理資產突破900億日圓

以獨立財務顧問（IFA）法人身份，致力於變革日本金融服務的株式會社IFA Leading（總部：東京都澀谷區，代表取締役：長谷川學）宣布，截至2026年2月，本公司仲介管理的資產規模已突破900億日圓。

本公司仲介管理資產及客戶數之變化趨勢

美國主流的獨立系顧問

美國獨立系顧問的發展可追溯至1940年制定的《投資顧問法》。這一法律框架確立了「RIA（登錄投資顧問業者）」的概念，即以顧客利益為最優先義務（信託責任）的顧問形態。

1980年代以後，市場需求逐漸從銷售佣金型（Commission）模式轉向直接向客戶收取費用的顧問型（Fee-based）模式，RIA因此成長為支撐個人資產形成的重要基礎設施。

根據2024年底的數據，美國約72萬名證券登錄顧問中，兼任投資顧問與經紀商的「混合型」佔45%（約32.3萬人），比例最高。加上專職投資顧問（12%），業界過半數已轉向兼具顧問型（RIA）功能的結構，SEC登錄投資顧問業者數連續12年增加，達到歷史新高的15,870家。

（資料來源：FINRA《2025 Industry Snapshot》（2025年9月）、Investment Adviser Association & COMPLY《Investment Adviser Industry Snapshot 2025》（2025年5月））

日本持續擴大的IFA：制度概要與市場成長

在日本，IFA相對應的法律定位為依據《金融商品交易法》登錄為「金融商品仲介業者」。不直接受雇於特定金融機構，而是與所屬金融商品交易業者簽訂業務委託契約，以獨立立場向客戶提供資產運用建議的事業者或個人，即為IFA。

根據日本證券業協會數據，金融商品仲介業者的登錄外務員人數近年來穩定增加，IFA業界整體規模持續擴大。金融廳亦積極推動信託責任及「以客戶為本的業務運營」政策方針，此行政方向被認為是推動獨立系顧問形態發展的有利因素之一。

此外，數位工具的普及使IFA即便在獨立環境中也能進行毫不遜色的資訊收集與客戶管理，這也被認為是推動業界擴大的原因之一。