WealthNavi 實施1萬人委託資產管理調查

WealthNavi 公司（總部：東京都品川區，CEO：柴山和久，以下簡稱「本公司」）提供國內預存資產、運用者數No.1的機器人顧問「WealthNavi」（註1），為慶祝服務啟動10週年，對約1萬名「WealthNavi」用戶進行了關於委託資產管理的調查。

調查結果摘要

1. 98.4%的受訪者表示委託資產管理是值得的

2. 約60%的受訪者對運用成果感到滿意，約50%的人感到時間負擔減輕

3. 如果沒有「委託」的選擇，約70%的受訪者表示「開始遲了」或「沒有投資」，委託幫助避免了機會損失

調查概況

調查主體：WealthNavi 公司

調查方法：網絡調查

調查對象：「WealthNavi」的用戶

有效回答數：10,614人

調查期間：2026年6月12日～15日

資產管理的障礙是「知識不足」或「商品選擇」

在開始資產管理之前，詢問最感覺困難的事情時，「知識不足」以37.9%最多，其次是「選擇過多，不知道選什麼」（22.7%）、「擔心本金損失」（18.6%）（註2）。前三項佔總體的約80%，顯示專業知識的不足、商品選擇的困難和本金損失的擔憂是開始資產管理的障礙。

「WealthNavi」是一個提供最佳資產管理計劃的資產管理服務，並自動處理商品買賣、再平衡和NISA的使用等（註3）。選擇「WealthNavi」的最主要原因是「可以委託管理」佔74.8%。其次是「即使沒有知識也可以開始」（43.2%）、「可以進行全球投資」（34.1%）、「可以使用NISA」（23.1%）。發現「WealthNavi」在自動管理和分散投資功能方面受到評價，同時也被選為利用NISA制度的手段。

「委託是個好選擇」以98%壓倒性地獲得好評

在詢問「您認為委託資產管理是個好選擇嗎」時，98.4%的人回答「是」，顯示委託資產管理受到高度評價（註4）。

在投資結果和減少的手續方面，感受到委託的好處

在詢問「為什麼認為委託是個好選擇」時，最多的人回答「我認為比自己選擇和投資更能獲得好的結果」佔60.2%。其次是「考慮或煩惱資產管理的時間減少了」（49.4%）、「關於資產管理的心理不安減少了」（33.0%），顯示時間負擔和心理壓力也得到了減輕（註5）。

在詢問「有沒有具體的情況讓您感受到委託是個好選擇」時，許多人提到了投資結果，例如「比自己選擇和投資更能獲得好的結果」。此外，還有對自動化便利性的評價，例如「可以將原本用於考慮投資的時間用於自己」，以及心理上的寬慰和安心感，例如「不需要因股市波動而喜憂參半」。

還有提到對市場波動的強度，例如「即使股市不好，由於資產分散，衝擊相對較小」，以及對初學者的易用性，例如「投資的門檻低，能夠在早期開始投資」（註6）。

過半數的人表示「如果沒有委託的選擇，資產管理開始會遲」

在詢問「如果沒有像WealthNavi這樣委託資產管理的選擇，您會怎麼做」時，「選擇資產管理方法需要時間，開始得晚」佔53.9%，遠遠超過其他選擇。「沒有進行資產管理（僅儲蓄）」佔18.0%，合併起來，可以說委託幫助約70%的受訪者避免了資產管理的機會損失。另一方面，也有「自己可以決定，所以沒有特別影響」（18.2%）的回答（註7）。

WealthNavi 開設服務啟動10週年特設頁面

WealthNavi 從2016年7月服務啟動以來迎來了10週年。為此，開設了特設頁面。特設頁面介紹了與世界上關於金錢的事件一起WealthNavi的步伐。

10週年特設頁面：https://www.wealthnavi.com/10th-anniversary

WealthNavi 將繼續改善服務，支持工作世代更豐富的人生。

註1：基於一般社團法人資產運用業協會「契約資產狀況（最新版）（截至2026年3月末）」，比較網絡專業公司，Wealth Advisor調查（截至2026年6月）

註2：「開始資產管理前，您最感覺困難的是什麼？」的回答（回答人數：10,164人，第二位小數點四捨五入）

註3：「請告訴我們您選擇WealthNavi的原因」的回答（回答人數：10,164人，第二位小數點四捨五入）

註4：「您認為委託資產管理是個好選擇嗎？」的回答（回答人數：10,164人，第二位小數點四捨五入）

註5：「請告訴我們您認為委託是個好選擇的原因」的回答（回答人數：10,005人，第二位小數點四捨五入）

註6：「如果有具體的情況讓您感受到委託是個好選擇，請告訴我們」的回答摘錄和編輯。這是基於個人的投資體驗，不暗示或保證未來的投資結果等。

註7：「如果沒有委託的選擇，您認為您會怎麼做？」的回答（回答人數：10,005人，第二位小數點四捨五入）

機器人顧問「WealthNavi」的主要特點

1. 自動化「長期、積立、分散」的資產管理

WealthNavi 利用技術自動化世界富豪和機構投資者實踐的「長期、積立、分散」資產管理。基於諾貝爾獎得主提出的理論，通過精選的ETF（上市投資信託）在全球約50個國家的1萬2,000隻股票中進行分散投資。從資產配置決定到下單、積立、再平衡、稅金最優化，一切都自動進行。

資產管理算法已在白皮書中公開，任何人都可以在網站上查看。

2. 為忙碌的工作世代提供的服務

WealthNavi 的主要用戶是20-50歲的工作世代。只需通過智能手機或PC回答五個問題，就能為每個人提供量身定制的投資計劃，並隨時查看資產狀況。即使是忙碌的工作世代，也可以在閒暇時間輕鬆進行面向未來的資產管理。

3. 通過多種功能支持舒適的資產管理

WealthNavi 提供多種功能，包括「委託NISA」，可以在利用NISA（少額投資非課稅制度）的免稅優惠的同時進行資產管理，「人生計劃」，支持資產管理目標的實現，「迷你投資組合」，即使少額投資也能實現最佳投資組合。