國內市佔率第一的機器人理財顧問(※1)「WealthNavi」管理資產突破2.1兆日圓

提供國內市佔率第一的機器人理財顧問(※1)「WealthNavi」的WealthNavi株式會社(總公司:東京都品川區，代表取締役CEO:柴山和久，以下稱「本公司」)宣布，截至2026年7月7日，管理資產已突破2.1兆日圓。

機器人理財顧問「WealthNavi」是一項服務，能自動實現基於諾貝爾獎得主所倡導理論的「長期、定期、分散」資產管理。因其高度的功能性、透明性及簡潔的費用而廣受好評，並獲得廣大上班族的支援。透過擁有穩固客戶基礎的合作夥伴企業的使用也持續擴展。

「WealthNavi」於2016年推出服務，今年迎向第10週年。目前已有超過50萬名客戶使用(※2)。為了滿足客戶多元化的需求，我們正致力於服務的進化。今年4月，我們推出了針對WealthNavi現有客戶的團體保險服務(※3)。我們將全面支援上班族「因應萬一」與「為未來做準備」的需求。

未來，我們將持續透過提供機器人理財顧問「WealthNavi」,致力於推廣「長期、定期、分散」的資產管理。此外，我們將透過正在開發中的MAP(Money Advisory Platform),致力於解決各種金錢相關的煩惱，並支援上班族更豐富的人生。

※1 根據一般社團法人資產運用業協會「契約資產狀況(最新版)(截至2026年3月底)『委託管理業務』『投資委託業務』」,比較網路專營業者後由WelthAdvisor公司調查(截至2026年6月)。

※2 截至2026年3月底的運用者人數。運用者係指持有1日圓以上管理資產的客戶。

※3 2026年4月13日新聞稿「日本首創(※1),針對投資委託服務使用者開始提供死亡保障團體保險「Wealth定期保險」」。

機器人理財顧問「WealthNavi」的主要特色

1. 自動化「長期、定期、分散」的資產管理

透過科技力量，自動化全球富裕人士及機構投資者所實踐的「長期、定期、分散」資產管理。基於諾貝爾獎得主所倡導的理論，透過嚴選的ETF(上櫃投資信託),分散投資於全球約50個國家、12,000支股票。從資產配置決策、下單、定期定額、再平衡到稅務優化，全部自動完成。

資產管理演算法已公開於白皮書，任何人皆可在官網瀏覽。

2. 專為忙碌上班族設計的服務

主要使用者為20至50多歲的上班族。僅需透過智慧型手機或電腦回答5個問題，即可為每位使用者提供量身訂做的投資計畫，並可隨時確認資產狀況。即使是忙碌的上班族，也能利用零碎時間輕鬆進行未來的資產管理。

3. 多樣化功能支援舒適的資產管理

透過「隨心所欲NISA」(可活用NISA免稅優惠進行資產管理)、「人生規劃」(支援達成資產管理目標)、「微型交易(小額ETF交易功能)」(即使是小額也能實現最佳投資組合)等多樣化功能，支援客戶舒適的資產管理。「附再平衡功能的自動定期定額」、「自動稅務優化(DeTAX)功能※」等核心技術已取得專利。

※ 適用自動稅務優化(DeTAX)有條件限制，不保證一定能遞延稅負。

4. 手續費最高年率1%,使用NISA更划算

手續費為管理資產年率最高1%(含稅1.1%)(※1)。使用NISA時，手續費將根據使用情況而降低。若僅透過自動定期定額匯款的試算，新NISA帳戶的手續費約為管理資產年率0.63~0.67%(含稅0.693~0.733%)(※2)。

※1 不含現金部分。管理資產超過3,000萬日圓的部分，適用年率0.5%(不含現金部分，含稅0.55%)的折扣手續費。

※2 僅透過自動定期定額匯款，且匯款後「定期投資額度」與「成長投資額度」的餘額比例未改變的試算。因市場波動導致資產評價額變動時,NISA帳戶整體的手續費也會變動。截至2023年的舊NISA,手續費為年率1%(含稅1.1%)。

公司概要

公司名稱 WealthNavi株式會社(英文名:WealthNavi Inc.)

代表人 代表取締役CEO 柴山和久

設立 2015年4月28日

所在地 東京都品川區西五反田8-4-13 五反田JP大樓9F

資本金 122億6,116萬7,438日圓 ※截至2025年12月31日

URL https://corp.wealthnavi.com/

事業內容 金融商品取引業

關東財務局長(金商)第2884號

加入協會 日本證券業協會

一般社團法人 資產運用業協會

一般社團法人 日本資金結算業協會