台中銀行、10支店でマネーロンダリング防止を徹底せず 史上最高額の3200万元の罰金

中央通信 （中央社記者 蘇思云、呂晏慈 台北12日電）台中銀行の主管が詐欺グループと結託した疑いをめぐり、内部統制の不備で処分を受けた件について、金融監督管理委員会（金管会）はきょう、台中銀行の10支店が2024年4月以降、21社の法人預金口座開設を取り扱う際、顧客確認作業やインターネットバンキングの限度額について適切な審査体制を定めておらず、その後の疑わしいマネーロンダリング取引の届け出などにも複数の不備があったとして、新台湾ドル3200万元の重罰を科したと発表した。銀行業界では過去最高額の罰金となる。 台中銀行は夜、重大情報を発表し、主管機関の意見に従って関連する改善事項を進めるとしたうえで、会社の運営はすべて正常で、自己資本の充足にも問題はないと説明した。 台中地方検察署は先日、万里開発公司の責任者である洪岳鵬氏が台中商業銀行のマネージャーおよび副マネージャー計6人を取り込み、商号口座を開設してオンライン賭博や詐欺グループを支援し、36億新台湾ドル超をマネーロンダリングしたと指摘していた。 金管会銀行局長の童政彰氏はきょうの定例記者会見で処分結果を説明した。昨年の金融検査に加え、検察・調査当局の捜査を経て、台中銀行の潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左営、霧峰の計10支店が、21社の法人預金口座開設を取り扱う際、顧客確認作業とインターネットバンキング限度額について適切な審査体制を定めていなかったことが判明したという。 童氏は、各支店がその後に行う顧客身元のデューデリジェンス、異常取引の継続的な監視・確認、疑わしいマネーロンダリング取引の届け出などにも複数の不備があり、同行が内部統制を十分に整備せず、確実にも実行していなかったことを示していると指摘した。例えば、台中銀行は法人預金口座の開設業務において、初回取引、資本金が低い、地縁関係がない、合理的な説明が提出されていないといったケースについて審査体制を定めていなかった。 童氏は、10支店にわたり顧客確認（KYC）や取引監視でマネーロンダリング防止作業が徹底されておらず、単一支店の個別事案ではないことを考慮し、3200万元の罰金を科したと述べた。これは銀行業界で過去最高の処分額となる。 同氏は、台中銀行に対し不備を全面的に検討し、改善措置を策定するよう求めるとともに、今年上半期中に全支店の点検を完了するよう要求した。また、1カ月以内に外部専門家を招聘し、マネーロンダリング防止体制を再調整し、完善する必要があると説明した。 外部では、台中銀行の前董事長である王貴鋒氏が公金で高級車を借りた疑いで起訴されながら、なお台中銀行の常務董事を務めていることに関心が集まっており、今回の件で辞任する可能性があるのかについて問われた。童氏は、王氏は前件により3カ月の停職処分を受け、すでに董事長の職も離れており、処分は済んでいると説明した。今回の件は会社統治の実効性が不十分だった新たな案件であり、董事会は合議制であるため、責任地図に基づいて責任を明確にする必要があり、責任追及の階層について予断は持たないと述べた。 金管会はまた、「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」第18条第3項の規定に基づき、第2の柱の監督上の審査として、台中銀行に対しオペレーショナルリスクに関連する資本積み増しを求めた。台中銀行の2025年末の自己資本比率14.8%を基準に計算すると、今後同じ自己資本比率を維持するには、台中銀行は26億元の資本を追加計上する必要がある。そうしなければ自己資本比率は低下し、業務の取り扱いに影響する。 金管会が重罰を科したにもかかわらず、近年は銀行職員が詐欺グループと結託する事件が相次いでいる。童氏はこれについて、彭金隆主任委員が信頼される金融をどう実現するかを常に重視しており、制度の全面的な見直しを指示していると述べた。方向性としては、事前、進行中、事後の各段階で制度を改善し、銀行公会に対して、誠実なガバナンスをどのように形づくるかについて年末までに指針を提出するよう求めるという。行員の行動に逸脱があれば、進行中の段階で新興技術や制度によって防止できるとし、今回の件は支店の業績志向が原因となり、口座開設審査やマネーロンダリング防止が緩んだ可能性があるため、事後に全面的に検証すべきだと述べた。 童氏は、金融機関はマネーロンダリング防止の重要な防衛線であり、金管会はマネーロンダリング防止の不備に対してゼロトレランスで臨むと強調した。（編集：林淑媛）1150512 事実とともに立つことを選ぶ。あなたの一つひとつの支援が、報道の自由を守る力になります。 中央社「一手新聞」アプリをダウンロードして、最新ニュースをリアルタイムで把握してください。 本サイトの文字、画像、映像・音声は、許可なく転載、公開放送、公開送信、利用することはできません。