金管会、安養・保険金信託の共同マーケティングを緩和、販売動員力を強化

中央ニュース

（台北28日 中央社 記者 蘇思云）金管会は本日、保険金信託業務を金融持株会社の保険子会社以外のチャネルでもマーケティング可能にし、安養信託（高齢者介護信託）も共同マーケティングを開放する改正案を予告した。将来的には、金融持株傘下の7種類の子会社すべてでこれら2つの業務の共同マーケティングが可能になる。マーケティングチャネルの拡大に伴い、業務の成長が期待されており、早ければ7月に実施される見通しだ。

規定によると、金融持株傘下で共同販売が可能な子会社には、銀行、票券金融（短期金融）、クレジットカード、信託、保険、証券、先物の7種類が含まれる。再保険、保険代理店・ブローカー、投資信託・顧問、先物仲介、先物顧問、先物信託などは対象外となる。

金管会銀行局の王允中副局長は、信託業による保険金信託と安養信託の推進チャネルを拡大し、異業種経営の相乗効果を高めるため、金管會が「金融持株会社の子会社間共同マーケティング管理規則」第6條および第8條の修正草案を提出したと指摘した。今後60日間の予告期間を経て、早ければ7月に実施される予定だ。

王氏は2つの大きな修正ポイントを説明した。第一に、現行の規定では、金融持株傘下の保険子会社のみが「保険金信託」の共同マーケティングを行える一方で、安養信託の共同マーケティングは認められていなかった。今回の規則改正により、金融持株傘下の関連子会社が保険金信託と安養信託サービスを共同販売できるようになる。

同氏はさらに、過去には信託が専門性の高い業務であると考えられており、共同マーケティング会社が十分に説明しなかった場合、関連業者が責任を負わなければならないと考えられていたと説明した。しかし、信託公会からの説明を経て、これら2つの業務は比較的単純であると判断されたため、普及を強化する目的でマーケティングチャネルが緩和された。

第二に、現行の規定では、保険金信託業務のみを共同販売する場合、スタッフの研修時間は就職前研修3時間、現職研修3時間となっているが、一般の信託業務のスタッフの場合は就職前研修12時間、現職研修は3年ごとに累計18時間となっている。改正後は、保険金信託または安養信託を扱うスタッフには、より短い研修時間が適用され、就職前研修3時間、現職研修3時間で済むようになる。

王氏は、現在はまず金融持株傘下の金融業に対してマーケティングチャネルを緩和し、予告期間終了後に施行する方針だが、金融持株会社ではない金融機関も異業種マーケティングのニーズがあることを考慮し、今後は信託の共同推進範囲と研修時間の規定について、共同マーケティングの規定に準じて取り扱う予定であると述べた。

王氏は、金融持株会社が信託業を営み、関連する信託商品を持っている場合にのみ、他の資格を満たす子会社が販売できると説明した。現行の14の金融持株会社（上場13社に台湾金融控股を加えたもの）のうち、13社で販売が可能であり、國票金のみが自社で保険金信託業務を行っていないため、販売できない。

金管会の当局者は、安養信託とは、個人が現金や有価証券などの資産を信託し、銀行が安養信託の契約に従って定期的な給付を行うもので、目的は高齢者の介護を主とし、資金が専用の目的に使用されることを保証するものだと説明した。保険金信託は、保険金の支払い額を信託し、保険事故が発生した場合に、保険金が信託専用口座に支払われ、保険受取人の生活を支えるために使用されるよう契約するものである。

金管会の統計によると、2025年12月末時点で、19の銀行が保険金信託を販売しており、その規模は8億500万台湾元に達している。また、30の銀行が安養信託サービスを開始しており、その規模は1844億台湾元に達している。（編集：楊蘭軒）1150428

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