（中央社記者 呂晏慈 台北9日電）UBSは本日、今後20～30年間で世界は83兆米ドルという大規模な富の移転を迎え、ウェルス・マネジメントの構造を再構築すると発表した。これにより、富の承継の核心は資産移転から、責任、意思決定権、そして家族の使命の継続へと拡大する。明確なガバナンス構造を早期に確立することが、対立を減らし、家族の長期的な安定した発展を確保する助けとなる。
UBSは5月に世界の次世代レポートを発表し、次世代の後継者および相続人の視点から、世界で170以上のアンケートを収集した。本日開催されたメディア共有会では、現在の台湾における家族の富の承継の核心的なトレンドと実践的な課題を分析し、第一線での観察と研究を共有した。
レポートによると、大規模な富の移転（Great Wealth Transfer）はもはや遠い予測ではなく、今後20～30年間で世界は83兆米ドル規模の富と世代の交代に直面する。人口高齢化、平均余命の延長、数十年にわたる資産価値の増加といった要因に牽引され、これらの変化は富の構造を再構築する。
レポートは、家族の資産承継問題に直面して、回答者の56%が家族の資産問題について早期に話し合うべきだと考えており、積極的かつオープンな対話が世代間のコミュニケーションを助けると指摘している。41%は、富の承継はもはや単なる「資産移転」ではなく、責任、意思決定権、そして家族の使命の継続であると考えている。38%は、より多くの家族の責任を負う前に、家族の富の構造とガバナンス方式を理解したいと期待している。また、33%は「コミュニケーションの失敗」が家族の世代間の緊張関係を引き起こす主な原因であると言及している。
UBSグループ台湾の責任者である蘇韋毓氏は、台湾は現在、家族の富の移転と事業承継の波に入っており、多くの第一世代の創業者が徐々に70代、80代に達し、退職と引き継ぎの段階に入っていると観察している。これにより、富の承継の核心は資産移転から、責任、意思決定権、そして家族の使命の継続へと拡大している。彼は、明確なガバナンス構造を早期に確立し、世代間のコミュニケーションを推進することが、対立を減らし、ファミリービジネスの長期的な安定した発展を確保する助けになると述べた。
UBSファミリーオフィスコンサルティングおよびウェルス・プランニング・サービス部門の責任者である林欣穎氏は、企業の第二世代が徐々に意思決定の輪に入るにつれて、家族は後継者問題、株式集中度の不足、あるいは家族メンバー間の将来の方向性に対する期待の不一致といった実践的な課題に直面する可能性があると共有した。
さらに、投資対象に関しては、レポートによると、回答者の79%が依然として株式、債券、ファンド、不動産などの伝統的な資産に主に投資しているが、50%がインパクト投資とサステナブル投資の問題に関心を示している。蘇韋毓氏は、世代によって資産配分に対する考え方に違いが見られることを指摘し、例えば、多くの若い世代は国際的なオープンな教育を受け、より多様な情報源から情報を得ており、良い投資対象を見つけて投資を試みると述べた。（編集：翟思嘉）1150609
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- 出典：中央社 CNA
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