長崎銀行導入「Compliance Station® UBO 系列」，強化反洗錢與反恐融資對策

Compliance Data Lab Inc.（以下簡稱「CDL」）宣布，長崎銀行已導入「Compliance Station® UBO 系列」。該服務利用東京商工研究（TSR）的高品質法人資料庫，可線上即時提供實質受益人（UBO）資訊。近年來，利用法人帳戶進行洗錢的案件增加，金融機構持續進行客戶審查的重要性日益提升。在傳統作業方式難以應對的情況下，如何兼顧減輕實務負擔與提升管理有效性，成為一大課題。長崎銀行為應對此挑戰，一直在尋求能同時實現持續性客戶審查高度化與效率化的解決方案。最終，該行因能全面獲取客戶風險評估所需的資訊（包括 UBO），且能及時掌握資訊變動，而決定導入「Compliance Station® UBO 系列」。長崎銀行將在法人客戶的持續性審查業務中運用此系列服務。過去，確認法人實況及收集最新的公司名稱、地址、代表者資訊與 UBO 等，需耗費大量時間與成本。透過導入此服務，不僅能減輕客戶負擔，還能高效收集全面且最新的資訊，預期將實現更高度的合規管理。CDL 著眼於 2028 年 FATF 對日本的第五次相互審查，在要求建立更具實效性的 AML/CFT（反洗錢與反恐融資對策）運作體制之際，將持續強化產品開發與支援體制，以協助長崎銀行進一步提升持續性客戶審查的水平。