一般社団法人相続FP協会、5分でキャッシュフロー分析と商談戦略を提示するAIライフプランツール「ChocoPLAi」を提供開始

一般社団法人相続FP協会は、相続・資金相談のノウハウをAIアルゴリズム化し、わずか5分で分析と提案を完結できるAIライフプランニングツール「ChocoPLAi（チョコプライ）」の開発および提供を開始した。

本製品は、住宅業界や生命保険業界の営業現場における「提案提示までのタイムラグ」と「専門知識不足による属人化」という課題を打破するために開発された。顧客がスマートフォンからチャット形式で入力した情報をもとに、独自の統計データとAIの推計ロジックを掛け合わせ、最小限の手間で高精度の生涯キャッシュフローを算出する。

「ChocoPLAi」の主要機能は以下の通りである。

1. スマートフォン専用の入力UI 顧客はスマートフォンから、直感的に質問に答える形で入力可能。複雑な年金見込額や保険料などの入力を大幅に簡略化している。

2. 5分間の超高速解析エンジン 送信後わずか5分で、最新の税制や物価上昇リスク、教育資金動向、住宅ローン金利シミュレーションを網羅した多角的な分析を実行し、面談の場で結果を提示できる。

3. 商談戦略アドバイス機能 顧客の入力結果に基づき、世帯の潜在的リスクや切り込むべき話題など、具体的な提案の方向性を営業担当者の管理画面に即座に出力する。

4. マーケティングダッシュボード 企業全体の顧客データを一元化し、平均世帯年収や不安要素、成約に至りやすいライフプランの傾向をリアルタイムで統計・グラフ化して集客戦略にフィードバックできる。

また、業界別の導入メリットとして、住宅メーカー・工務店では初回来場時の予算提示による信頼獲得、生命保険・金融代理店では資金不足期の視覚化によるスムーズな提案、士業・不動産コンサルでは対策前後の資産推移の定量化による成約率向上が期待できる。