Gourica 發布金融業業務現狀調查：數位轉型後仍存有屬人化與管理層認知落差

以「透過貼近人心的合理化，讓世界更自由、更豐富」為願景，致力於提升日本企業生產力的 Gourica 株式會社（總部：東京都澀谷區，代表董事：岡本賢祐），針對日本大型企業（企業規模1000人以上）的商務人士實施了「工作時間運用與生產力相關調查」。本次報告特別聚焦於金融業，揭露其業務實態。

調查結果顯示，金融業在「專業例行性業務」的認知上，管理層與第一線之間產生了落差。50.5%的金融業經營者與部長級主管認為，專業例行性業務是「必須具備經驗與內部人脈才能處理的高階業務」。

另一方面，認為專業例行性業務「有一半以上可以交給公司內部其他人處理」的比例，在金融業管理層中高達約7成。相對於此，金融業的一般員工中，有42.5%回答「難以交給公司內部其他人」。

換言之，管理層傾向將專業例行性業務視為「雖然高階但可以交接的業務」，而第一線卻可能認為這是「實際上難以交接的屬人化業務」，顯示出管理層認知與現場感受之間的明顯落差。

本調查結果摘要

1. 職級越高越認為專業例行性業務是「高階專業業務」
金融業的經營者與部長級主管中，50.5%認為專業例行性業務是「需要經驗與內部人脈的高階專業業務」。與課長、係長之間的差距達21個百分點，約為整體職級差距（約10個百分點）的2倍。

2. 第一線強烈感受到屬人化，42.5%金融業一般員工回答「難以交接」
關於專業例行性業務，42.5%的一般員工回答「在公司內部難以交接」。與管理層（28.2%）的差距達14個百分點，顯示越是第一線，越強烈感受到業務的屬人化傾向。

3. 導入DX後對專業例行性業務的減負效果有限
關於導入DX工具後的負擔變化，整體而言回答「沒有改變」者最多，佔45.8%。「負擔增加」（32.7%）的比例高於「負擔減少」（21.5%）。在金融業的經營者與部長級主管中，更有高達45.9%回答「負擔增加」。

4. 導入DX產生了「隱形負擔」，在管理職層更為顯著
在金融業中，最常見的負擔包括「學習新工具」（47.3%）、「對應多種工具」（43.5%）以及「與現有系統整合」（40.1%）。這些負擔在管理職層中的比例特別高。

從本次調查可以明顯看出，金融業在業務的專業性認知、屬人化的感受，以及對DX效果的接受度上，管理層與第一線之間存在巨大的認知落差。

＜各項業務的定義（本調查中的分類）＞
本調查將業務內容分為「核心業務」、「專業例行性業務」與「一般例行性業務」三大類。

核心業務
直接關係到企業或組織價值創造、應當投入主力去做的業務。需要高度判斷力、創造力與戰略思考，其成果會直接影響事業成長與競爭力。
具體範例：企劃提案、新對策檢討、政策方針等重要決策、與客戶的商業談判等。

專業例行性業務
需要一定程度的知識、經驗與專業性，但同時業務推動方法與步驟已有一定程度標準化的業務。雖然伴隨著判斷與確認，但屬於容易重複發生的業務。
具體範例：伴隨簽核流程的確認作業、與客戶及合作夥伴的細部確認與進度管理、跨系統的數據彙整與整合、內部協調（會議安排、與相關部門確認等）、依照格式製作報告書、資料排版與格式調整等。
在金融業務方面，包含對融資審查附加文件的確認，或各類申報文件的製作與核對等深廣知識。

一般例行性業務
不需要專業知識或高度判斷力，只要按照步驟進行即可處理的相對單純業務。
具體範例：單純的數據輸入、文件整理與寄送、費用報銷及出勤登錄等行政處理。

【1】金融業核心業務佔52.8%（+4pt），但非核心業務仍達47.2%
調查商務人士的工作時間分配發現，「核心業務」僅佔48.8%，而由「專業例行性業務」（25.7%）與「一般例行性業務」（25.5%）組成的「非核心業務」佔了過半數的51.2%。這凸顯出一個事實：比起應當注重的創造高附加價值業務，商務人士實際上花費了更多時間在可標準化的業務上。