【2026年5月更新】RL360°月度報告｜United BM Wealth Limited 揭露投資績效

## 投資績效更新

2026 年 5 月 23 日，United BM Wealth Limited（代表董事：大越朝）更新了由基金經理人所構建的投資組合表現。本次投資工具為 RL360° 的定期定額儲蓄計畫（RSP），由母公司 Bill Morrisons 負責管理。

## 美股投資組合數據

由本公司基金經理人構建的美股投資組合，在扣除費用前的回報如下：

- 2026 年 4 月份回報：5.29%
- 最近一年累計回報：52.63%
- 自開始投資以來累計回報：98.55%

資產配置包括 99.29% 的權益類資產與 0.71% 的貨幣市場工具。

## 基金經理人評論

在撰寫 4 月報告時，由於觸及 200 日移動平均線難度較高，我預測美股漲幅有限。然而截至 5 月 2 日，美國主要指數均創下了新高。

此外，在 4 月 3 日，我決定將 40% 的資產轉換至追蹤納斯達克的基金。這一決策不僅基於數據分析，還重視了「直覺」，即認為市場對科技股的信任不會輕易動搖。另一方面，由於荷姆茲海峽問題趨於平緩，以基礎建設為主的基金並未出現顯著漲幅。黃金則因美股急漲而下跌，短期內可能持續疲軟。市場環境依然混亂，因此我們將在維持以黃金作為基礎的同時，適度調整比率。5 月份，我們將著重於選擇「有望實現軟著陸的股票」。未來我們也將調整報告方式，透過數字呈現預測結果與詳細說明。

## RSP 產品概覽

RSP 是 RL360° 的儲蓄產品。透過長期定期定額投資，可提高獎勵贈送率。投資人可從全球 350 多種基金中進行挑選，並由 IFA 根據市場動向進行再平衡。

- 儲蓄期限：5 至 25 年
- 投資期間：簽約後至 99 年
- 初期帳戶期間：18 至 24 個月
- 支付方式：信用卡
- 儲蓄貨幣：日圓、美元、歐元、港幣、澳幣、英鎊、瑞士法郎
- 最低每月儲蓄額：31,000 日圓

## 關於 United BM Wealth Limited

本公司為一家總部位於馬來西亞納閩島的資產管理諮詢公司，專為亞洲的日本客戶提供海外私人銀行開戶及離岸投資程序支援。我們同時透過官方 LINE 提供五項金融理財福利，旨在提升投資人的金融素養。