【2026年4月更新】RL360°月度報告｜United BM Wealth Limited投資績效公開
United BM Wealth Limited於2026年4月22日公布了RL360°累積型商品RSP中，美國投資組合的最新投資績效。基金經理大越朝氏說明了在地緣政治風險驅動的市場波動中採取的策略，儘管3月份回報為-7.11%，但過去一年累計回報率達53.48%，自成立以來累計回報率達88.57%。
📋 文章處理履歷
- 📰 發表: 2026年4月24日 21:00
- 🔍 收集: 2026年4月24日 12:31
- 🤖 AI分析完成: 2026年4月24日 18:25（收集後5小時54分鐘）
謹此報告，United BM Wealth Limited（代表董事：大越朝）基金經理所構建的投資組合績效已於2026年4月22日更新。管理目標是RL360°的累積型商品RSP，由其母公司Bill Morrisons管理。這僅為過去的投資績效，不保證未來的回報。請將此作為您決定資產配置方式的參考依據。
資產配置諮詢請點擊此處。
RL360°投資績效
United BM Wealth Limited公布了其美國投資組合的數據。以下為扣除費用前的回報率。
美國投資組合是由我們的基金經理構建的投資組合。
2026年3月份的回報率為-7.11%。因此，扣除費用前的過去一年累計回報率為53.48%，自開始積累以來為88.57%。
資產配置極端，股票佔99.29%，短期金融市場佔0.71%。以下是基金經理對3月份運營的部分摘錄和編輯評論。
▼ 基金經理評論
我相信每位投資者都有「美國又一次毫無預警地發動攻擊」的感覺。對於長期持有投資組合的投資者來說，這是難以忍受的。
然而，我去年就已看清了高漲的黃金和財報數據低迷的美國股票，甚至在戰爭爆發之前。因此，這次被稱為「小雷曼危機」的兩者大暴跌幾乎沒有造成損失。
但是，也沒有任何收穫。原因是未能找到增加以色列股票頭寸的方法，而以色列股票似乎是伊朗戰爭中唯一的贏家。
自3月中旬以來，投資組合未進行大幅調整的原因在於，這次戰爭問題的本質圍繞著「原油」，戰後在通脹局面持續的情況下，需要時間思考應該買什麼。然而，未能找到有70%以上機率會飆升的資產。
各資產類別的看法如下：
・ 美國股票：跌破200日移動平均線，復甦需要時間。
・ 美國債券：儘管升息持續仍有買入空間，但價格將持續下跌。
・ 新興市場股票：在美國無法降息的背景下，難以實現上漲。
・ 黃金：大幅下跌。有再投資的空間，但投機性較高。
・ 原油：持續上漲，可能長期暴跌。
綜合考慮這些因素，投資組合由99.29%的股票和0.71%的短期金融市場組成。特別是能夠找到與發達國家基礎設施和製造業相關的基金，至少是唯一的安慰。儘管預計不會有大幅飆升，但下跌的可能性約為80%。
本來希望購買與通脹指數掛鉤的基金，但RL360°沒有相應的產品。此外，關於中國股票，我認為其是伊朗和美國戰爭目的的一部分，由於伊朗原油供應中斷的影響，復甦前景難以預料。
本次發布會僅公開了我們的美國投資組合，但我們還構建了其他投資組合，如主動型、平衡型和Maverick型。
其他投資組合的績效已在離岸投資媒體《海外積累比較研究》上公開，歡迎查閱。
▼ RL360°公司投資組合績效請點擊此處：
https://kaigaihoken-kenkyu.com/blog010/
關於累積型商品RSP（Regular Savings Plan）
RSP是RL360°公司的主要產品。它涉及從全球350多種基金中選擇約10種基金來構建和管理投資組合。
長期積累和高額積累可獲得更高的獎金率，從而抵消費用。此外，基金變更免費且無限次，可以根據市場趨勢及時進行再平衡。
憑藉高度靈活的管理和長期積累的複利效應，您可以實現穩定和增長的雙重目標。包括RL360°公司在內的離岸投資，管理不是由合同持有人自行進行，而是由IFA進行。
將管理權委託給經驗豐富、支持體系完善的IFA，是離岸投資資產配置成功不失敗的關鍵。
RSP詳情如下：
積累期限
5〜25年
可按1年為單位選擇
投資期限
合同簽訂後〜99年
初始賬戶期
18〜24個月
依合同期限而異
資產配置諮詢請點擊此處。
RL360°投資績效
United BM Wealth Limited公布了其美國投資組合的數據。以下為扣除費用前的回報率。
美國投資組合是由我們的基金經理構建的投資組合。
2026年3月份的回報率為-7.11%。因此，扣除費用前的過去一年累計回報率為53.48%，自開始積累以來為88.57%。
資產配置極端，股票佔99.29%，短期金融市場佔0.71%。以下是基金經理對3月份運營的部分摘錄和編輯評論。
▼ 基金經理評論
我相信每位投資者都有「美國又一次毫無預警地發動攻擊」的感覺。對於長期持有投資組合的投資者來說，這是難以忍受的。
然而，我去年就已看清了高漲的黃金和財報數據低迷的美國股票，甚至在戰爭爆發之前。因此，這次被稱為「小雷曼危機」的兩者大暴跌幾乎沒有造成損失。
但是，也沒有任何收穫。原因是未能找到增加以色列股票頭寸的方法，而以色列股票似乎是伊朗戰爭中唯一的贏家。
自3月中旬以來，投資組合未進行大幅調整的原因在於，這次戰爭問題的本質圍繞著「原油」，戰後在通脹局面持續的情況下，需要時間思考應該買什麼。然而，未能找到有70%以上機率會飆升的資產。
各資產類別的看法如下：
・ 美國股票：跌破200日移動平均線，復甦需要時間。
・ 美國債券：儘管升息持續仍有買入空間，但價格將持續下跌。
・ 新興市場股票：在美國無法降息的背景下，難以實現上漲。
・ 黃金：大幅下跌。有再投資的空間，但投機性較高。
・ 原油：持續上漲，可能長期暴跌。
綜合考慮這些因素，投資組合由99.29%的股票和0.71%的短期金融市場組成。特別是能夠找到與發達國家基礎設施和製造業相關的基金，至少是唯一的安慰。儘管預計不會有大幅飆升，但下跌的可能性約為80%。
本來希望購買與通脹指數掛鉤的基金，但RL360°沒有相應的產品。此外，關於中國股票，我認為其是伊朗和美國戰爭目的的一部分，由於伊朗原油供應中斷的影響，復甦前景難以預料。
本次發布會僅公開了我們的美國投資組合，但我們還構建了其他投資組合，如主動型、平衡型和Maverick型。
其他投資組合的績效已在離岸投資媒體《海外積累比較研究》上公開，歡迎查閱。
▼ RL360°公司投資組合績效請點擊此處：
https://kaigaihoken-kenkyu.com/blog010/
關於累積型商品RSP（Regular Savings Plan）
RSP是RL360°公司的主要產品。它涉及從全球350多種基金中選擇約10種基金來構建和管理投資組合。
長期積累和高額積累可獲得更高的獎金率，從而抵消費用。此外，基金變更免費且無限次，可以根據市場趨勢及時進行再平衡。
憑藉高度靈活的管理和長期積累的複利效應，您可以實現穩定和增長的雙重目標。包括RL360°公司在內的離岸投資，管理不是由合同持有人自行進行，而是由IFA進行。
將管理權委託給經驗豐富、支持體系完善的IFA，是離岸投資資產配置成功不失敗的關鍵。
RSP詳情如下：
積累期限
5〜25年
可按1年為單位選擇
投資期限
合同簽訂後〜99年
初始賬戶期
18〜24個月
依合同期限而異