商工中金加速轉型團隊型銷售，透過 Agentforce 將銷售數據資產化

Salesforce 日本今日宣布，商工中金銀行（以下簡稱商工中金）已導入 Salesforce 的 Agentforce 平台。商工中金旨在利用該平台的 AI 代理功能，以中小企業成長夥伴的身分推動數位轉型（DX）與 AI 轉型（AX），透過將銷售模式由個人依賴轉向團隊協作，並將積累的數據資產化，進而提升客戶體驗。

背景與挑戰

商工中金秉持「支持企業未來，使日本更具適應力」的宗旨，核心目標在於提供不僅止於資金挹注，而是從客戶視角出發的解決問題型輔助，並正在推動組織、人才與數位三位一體的變革。雖然該行自 2008 年起使用自行開發的銷售支援系統，但長年改修導致系統複雜且僵化，資訊檢索耗時。因此，脫離依賴個人經驗的銷售模式，轉向全組織共同分享知識與活用知識的陪伴式輔助，已成為當務之急。

在此背景下，商工中金導入 Salesforce 作為新基礎，旨在透過統一銷售活動資訊，降低對個人的依賴並實現團隊型銷售。不同於自建系統，該行看重標準功能帶來的分階段進化彈性，以及作為 AI 代理平台的擴展性，決定導入 Agentforce。

[全公司部署]

目前，商工中金全國約 3,300 名員工（含銷售人員）正使用 Salesforce 統一管理日常客戶資訊與商談記錄。

[客戶接觸點的數位化]

此外，該行基於 Customer Community（原 Experience Cloud）構建了法人入口網站「Biz 鏈結」（Biz Link），提供線上提交財報及財務/ESG 診斷。此舉將過往僅能透過實體接觸點掌握的客戶興趣，轉化為數據並視覺化，推動創造高品質的客戶接觸體驗。

[AI 代理的全面展開]

在 2025 年下半年進行 130 名分行員工規模的驗證（PoC）並確認成效後，該行於 2026 年 4 月啟動 Agentforce for Sales 的全面開發。具體應用包括透過顧客資訊摘要進行拜訪前準備的自動化，以及運用自然語言搜尋過往相似交易與諮詢。由於基於深層客戶背景的輔助是通用 AI 無法取代的領域，Agentforce 被定位為補充此需求的實務工具。

導入效果

儘管 Salesforce 導入初期現場曾有困惑，但透過集結各分行代表推動協作與解決疑問，已成功建立穩定機制。目前資訊透明度提高，具備再現性的團隊銷售模式逐漸成形。隨著 Agentforce for Sales 正式啟用，員工心態預計將從「為了記錄而輸入」轉變為「作為資產而輸入」。該專案未設定全公司長期的數值目標，而是重視営業活動的質變，即增加投入於客戶對話與策略規劃的時間。由於檢索效率提升，現場已有員工反饋：「我們有了更多面對客戶的時間」。

未來展望

未來，該行將推動以 AI 利用為前提的數據管理體制優化，並透過「Biz 鏈結」擴展客戶接觸點。該行將貫徹不將決策權全然委託給 AI，而是實施「AI 輔助現場自發判斷」的模式，進一步演進對中小企業的解決問題型輔助。

商工中金代表取締役社長關根正裕表示：「本行目標是成為不僅止於資金挹注，而是與經營者站在同一視角面對問題的夥伴。推動 DX 與 AX 並非終點，而是提升中小企業輔助品質的手段。透過建立 Agentforce for Sales 的數位基礎，我們將以往分散於個人的知識活用於全組織，透過融合現實與數位的嶄新陪伴式輔助形式，為中小企業的未來與日本經濟做出貢獻。」