瑞穗銀行擴大部署整合型AI應用程式「Mizuho RM Studio」，事前準備時間縮減50%，客戶交流機會增至約3倍

株式會社瑞穗金融集團（執行役社長：木原 正裕）宣布，將全面展開由旗下株式會社瑞穗銀行（取締役頭取：加藤 勝彦）開發的整合型AI應用程式「Mizuho RM Studio」，以支援法人業務關係經理（RM）的提案業務。

「Mizuho RM Studio」透過AI串聯客戶理解、提案準備及面談後回顧的流程。它將法人銷售中容易個人化的隱性知識，轉化為可重複使用的顯性知識，成為「組織的資產」，藉此提升提案能力並培育年輕RM。此外，預計將面談前的準備時間縮減約50%，將節省的時間用於與客戶的交流，目標是在提高提案的精確度和深度之餘，將與法人客戶的交流機會增加約三倍。

公司目標是在2026年度結束前，將「Mizuho RM Studio」的使用對象擴大至瑞穗銀行約3,500名所有法人RM。

■ 背景

自2026年以來，將AI不僅作為問答工具，而是作為在同一空間內協同合作、共同產出成果的「協作型」應用方式日益普及。隨之而來的是，AI能夠承接每個客戶和案件的資訊，並在留下成果的同時供人類進行確認和修正，這正成為未來AI應用的重要方向。

另一方面，以往的法人RM現場存在結構性課題，即客戶理解和提案的品質容易依賴負責人員的個人經驗和技能，導致知識難以在組織內累積和活用。結果是，包括提案前後在內的一系列業務必須由各負責人員獨立完成，提案準備工作耗費大量時間。在此背景下，為了持續提升客戶交流和提案的品質，需要重新審視這種結構本身。

為應對這些課題，〈瑞穗〉建構了整合型AI應用程式「Mizuho RM Studio」，作為一個讓AI貫穿法人RM整個業務流程的協作機制。

■ 措施概要

「Mizuho RM Studio」是一款為應對就業人口減少導致的人員變化，同時為客戶提供高品質服務而自主開發的業務支援應用程式，由AI代理自動生成提案腳本和資料草稿。

本應用程式從「銷售流程的提升」和「銷售知識的組織化資產」兩個面向支援法人RM的銷售活動。

銷售流程的提升：從客戶理解到提案、回顧的一貫支援

「Mizuho RM Studio」目前具備以下功能：

• 外部資訊收集
• 客戶理解支援
• 提案論點整理
• 提案資料自動製作
• 面談內容回顧

具體而言，除了公司內部的客戶概要資料、有價證券報告書、中期經營計畫、活動記錄（面談記錄）外，還結合CRM中累積的接觸記錄和案件資訊，以及〈瑞穗〉所處理的商品資訊等，由AI代理多方面地整理各客戶的事業內容、經營課題及產業動向，支援提案論點和故事架構的構建。

其中，提案資料自動製作功能透過引入外部產品來持續提升功能。在投影片製作方面，除了〈瑞穗〉自主開發的「Mizuho Slide Generator」外，還新採用了由株式會社GenerativeX（總部：東京都千代田區，代表取締役：荒木れい）提供的提案資料自動製作服務「Papapo Bucho」。

• 「Mizuho Slide Generator」：將「Mizuho RM Studio」中整理的論點和假設視覺化，用於分享和討論。
• 「Papapo Bucho」：作為「Mizuho RM Studio」內的提案資料自動製作引擎之一，能根據〈瑞穗〉的範本，自動製作包含複雜圖形的提案資料為PowerPoint檔案。

藉此，事前準備時間可縮減約50%，並將節省的時間用於拜訪客戶，將與客戶的交流機會擴大約三倍。

銷售知識的組織化資產：將銷售知識和提案案例轉化為可重複利用的形式

過去，「Mizuho RM Studio」主要作為問答型AI，以客戶理解和提案準備為中心，支援法人RM的提案業務。

在此過程中，透過不斷累積現場法人RM提供的回饋，並進行現場驅動的打磨，積累了「模式」。如今，它已從僅支援個別業務進化為能夠考量客戶、案件的脈絡，並持續伴隨整個銷售活動的「銷售協作者」。AI與法人RM在提案前後的準備到回顧都能一貫地協作，並透過累積成果，將法人RM的知識轉化為可重複利用的組織資產，無需從零開始準備即可持續推進下一步行動。「Mizuho RM Studio」的協作，讓法人RM不論經驗年資，都能縮短提案準備時間，專注於客戶交流設計和提案的打磨，實現提案品質和深度的提升。

〈瑞穗〉計畫逐步擴大「Mizuho RM Studio」的使用對象，從瑞穗銀行約800名法人RM，到2026年度結束前，將其發展為瑞穗銀行約3,500名所有法人RM都能使用的基礎設施。

■ 〈瑞穗〉今後的措施

今後，〈瑞穗〉將「Mizuho RM Studio」定位為不僅是提升法人RM業務效率的工具，更是能橫向連結CRM、內部審批系統等各種工具的合作夥伴。這將使法人RM從「需要時調用AI使用」的階段，轉變為「與AI一同工作」的新工作模式。將建立一個環境，讓瑞穗銀行約3,500名所有法人RM無需個別操作或指示，即可自動進行銷售準備和記錄，例如：與商談預定連動的自動事前調查、從郵件記錄中提取客戶需求、面談後自動更新CRM等。

此外，透過建立將高績效法人RM的銷售技巧（這些技巧往往成為隱性知識）以「協作型」技能傳達給其他法人RM的機制，〈瑞穗〉將推動銷售活動中知識和方法的共享與顯性化，以實現不易受法人RM個人經驗差異影響的提案活動。

同時，將進一步提升處理案件脈絡的上下文設計，以及不同角色的AI之間的協作。並將與〈瑞穗〉先前發布的、獨有的金融領域專用LLM（Mizuho LLM）進行整合，以提高專業性諮詢和提案準備的回應品質和即時性。

〈瑞穗〉將以「Mizuho RM Studio」為法人銷售提升的基礎，建構累積、共享、進化的銷售知識機制，並持續進化對每一家客戶的提案與諮詢。

■ 關於株式會社瑞穗金融集團

瑞穗金融集團以「一同挑戰，一同成長」為宗旨，透過超越金融界限的價值創造，力求實現永續社會。

銀行、信託、證券等各集團公司攜手合作，為廣泛的法人、個人及全球客戶提供綜合金融服務。同時，也專注於數位化和永續發展領域，在貼近社會經濟變化的同時，與客戶一同開創新的未來。

■ 公司名稱：株式會社瑞穗金融集團

■ 代表者：執行役社長 木原 正裕

■ 總公司所在地：〒100–8176 東京都千代田區大手町1丁目5番5號（大手町塔）