保策通 — 財富傳承顧問的專業服務平台

保策通 — 財富傳承顧問的專業服務平台 {"@context":"https://schema.org","@graph":[{"@type":"Organization","@id":"https://legacy-grid.com/#organization","name":"保策通","url":"https://legacy-grid.com","logo":"https://legacy-grid.com/icon-512.png","description":"台灣保險與理財顧問的 AI 工作站。零留存 AI 報告、71 部法規知識庫、保單健診、情境訓練。","contactPoint":{"@type":"ContactPoint","contactType":"Customer Support","email":"[email protected]","availableLanguage":"zh-TW"},"areaServed":{"@type":"Country","name":"TW"},"knowsAbout":["台灣保險法規","遺產及贈與稅法","勞動基準法","財富傳承規劃","保單健診","法規合規"]},{"@type":"WebSite","@id":"https://legacy-grid.com/#website","url":"https://legacy-grid.com","name":"保策通","publisher":{"@id":"https://legacy-grid.com/#organization"},"potentialAction":{"@type":"SearchAction","target":"https://legacy-grid.com/regulations/search?q={search_term_string}","query-input":"required name=search_term_string"},"inLanguage":"zh-TW"}]} 保策通 產品特色 影片介紹 知識文章 方案定價 登入 免費註冊 零留存架構 · 合規語言自動掃描 · 71 部法規即時引用 每次面談， 都像準備了三天 AI 報告 × 法規知識庫 × 保單健診 × 情境練習 一個平台，完成見客前的所有準備。 免費體驗 14 天 查看報告範例 不用信用卡，14 天後自動回免費版 壽險 醫療 失能 意外 退休 長照 68 保障分數 6 維度 · 12 範本 一眼看出保障缺口 3 種 AI 報告 個人 × 企業 × 傳承 71 部法規 即時語意搜尋 6 維度 保單健診全景分析 不是你不夠專業——是缺一份讓客戶自己看見缺口的工具 你花三小時準備的內容，客戶翻了兩頁就放進抽屜。問題不在你的專業，在於客戶沒有「自己發現」的過程。 缺口自己會說話 客戶看完雷達圖，自己開口問「那我該怎麼辦？」——這個問題一出口，你的專業就派上用場了。不用你主動推銷，數字會替你說話。 報告替你開口 壽險缺口、退休準備不足、遺產稅推演——每個數字都有法條出處。客戶看到自己的數字，對話自然就聚焦了。 現場交付，信任當場建立 客戶親眼看著報告在面前生成，帶走一份只有他能解鎖的檔案。這就是「這個顧問跟別人不一樣」的來源。 使用流程 三步驟，30 分鐘完成 從坐下來到客戶帶走報告，一次面談搞定 01 引導客戶填答 跟聊天一樣自然，30 題大約 10 分鐘。在客戶面前打開 保策通，引導他回答家庭結構、資產概況、保障現狀。 不用事前準備簡報，問卷本身就是最好的對話引導。 02 AI 即時生成報告 填答完成後，系統在 30 秒內生成完整報告——雷達圖、缺口試算、通膨敏感度、法條引用，全自動。 生成過程步步可見，不是黑盒等待。客戶親眼看著專業報告在面前成形。 03 客戶掃碼帶走 客戶用手機掃 QR Code，輸入自己設定的密碼，報告直接存到他的裝置。你的平板乾淨如初。 帶回家越看越覺得需要你——這就是報告驅動二次約訪的關鍵。 免費方案包含 3 份 FNA + 1 份曼陀羅 + 1 份勞資報告，不用信用卡 三種 AI 報告，覆蓋個人 · 企業 · 傳承 每句分析都有法條出處，每個數字都經過試算。客戶看到的不是話術，是事實。 FNA 財務健診 勞資合規體檢 傳承曼陀羅 保策通 財務需求分析觀察報告 620 萬 22% 27% FNA 財務健診 一份報告，讓客戶自己看見缺口 ✓ 8 大模組引導式問卷（依家庭狀況動態調整） ✓ 雷達圖 × 缺口試算 × 通膨三情境分析 ✓ 壽險雙法交叉驗證（收入替代法 + HLV） ✓ 夫妻合併模式：獨立評分 + 鏡像恐懼分析 ✓ 保單健診全景圖嵌入 知識庫試用 一句話，找到對應法規 試試看用自然語言搜尋法規條文、函示與判例，體驗 AI 語意搜尋的精準度 知識庫搜尋 搜尋 試試看： 客戶想把名下房產贈與子女，需要繳什麼稅？ 員工加班費怎麼計算才合法？ 意定監護和法定監護有什麼差別？ 找到 3 筆相關法規 遺產及贈與稅法 第 22 條 贈與財產之價值，以贈與人贈與時之時價為準；受贈財產為動產者，依贈與時之市場價格估定之。 查看官方條文 ↗ 土地稅法 第 28-2 條 配偶相互贈與之土地，得申請不課徵土地增值稅；惟取得之土地於再移轉第三人時，以該配偶原規定地價或前次移轉申報現值為原地價，課徵土地增值稅。 查看官方條文 ↗ 遺產及贈與稅法 第 11 條 每年贈與總額不超過免稅額（244 萬元）者，免徵贈與稅。超過部分依超過金額分級課稅（10%–20%）。 查看官方條文 ↗ 註冊後可使用完整 RAG 語意搜尋，含法條、函釋與判決案例 68 保障分數 壽險 醫療 失能 意外 退休 長照 NEW 保單健診全景圖 六個維度，一眼看出保障缺口。從壽險到長照，每個維度自動計算覆蓋率，讓客戶直觀理解自己的保障現況。 壽險 收入替代年數法估算 醫療 含防癌/重大傷病 失能 月支出 × 120 月保障 意外 年收入倍數估算 退休 退休後生活費缺口 長照 55 歲以上自動納入 12 組生命階段範本 自建範本 合規搭配理由 Explorer+ 可用 從知識到實戰，一站到位 報告只是開始。學院練知識，爭議解析練法條，練功房練話術——見客前的完整訓練流程。 規劃學院 實務案例 + 情境卡片 從退休規劃到遺產分配，每個案例附法規引用與顧問觀察角度。所有方案可用。 全方案 NEW 保單爭議解析 評議中心判例 + 攻防論點 搜尋歷年金融消費評議案例，查看爭議焦點與攻防論點，面談時有備而來。 Explorer+ NEW 情境練功房 AI 模擬客戶對話 選擇客戶類型和情境，與 AI 模擬面談對話。練習到有把握再上場，每次對話都有 AI 評分回饋。 Explorer+ ZERO RETENTION ARCHITECTURE 零留存架構——客戶資料的主權在客戶 從問卷填答到報告交付，全程端對端加密。平台伺服器無法讀取報告內容，也不儲存客戶個人資料。 記憶體即焚 客戶填答內容只存在伺服器記憶體中，報告生成完畢立即清除，不寫入任何資料庫。 客戶設密碼 報告由客戶本人設定密碼加密（AES-256-GCM），顧問與平台均無法存取報告內容。 掃碼帶走 客戶掃 QR Code 下載加密報告到自己的裝置，下載後檔案於 72 小時內從伺服器自動刪除。 只存元數據 伺服器僅保留報告類型、時間戳記等中繼資料供配額管理使用，不含任何客戶個資。 保單摘要卡 採雙層保護： 加密層（保單號碼、受益人）以 AES-256-GCM 加密儲存； 明文層（險種、保額級距）經 k-anonymity 去識別化處理，僅供保障覆蓋分析。 顧問或客戶可隨時撤回授權，資料即時永久刪除。 選擇適合你的方案 所有方案均提供 14 天免費體驗，不綁定信用卡 免費版 NT$0 14 天體驗 ✓ 5 位客戶 ✓ 3 份 FNA + 1 曼陀羅 + 1 勞資（試用期） ✓ 知識庫 10 次/日 免費體驗 14 天 探索版 NT$490 /月 ✓ 50 位客戶 ✓ 5 FNA + 2 勞資 + 1 曼陀羅/月 ✓ Copilot 50 次/月 免費體驗 14 天 專業版 NT$1,490 /月 ✓ 200 位客戶 ✓ 15 FNA + 3 勞資 + 3 曼陀羅/月 ✓ Copilot 200 次/月 ✓ 全面分析模式 免費體驗 14 天 菁英版 NT$3,200 /月 ✓ 無限客戶 ✓ 30 FNA + 5 勞資 + 8 曼陀羅/月 ✓ 無限 Copilot ✓ 品牌封面模板 免費體驗 14 天 功能介紹影片 從推銷到顧問，每個功能都是轉變的開始 每支 30-60 秒，看傳統業務員的困擾如何被解決 55 秒 保單健診 讓客戶無壓力自己看見需求 “ 說保障不夠，客戶就消失了 ” 55 秒 AI 觀察報告 三份報告，讓面談有憑有據 “ 講了半天，客戶覺得是推銷 ” 50 秒 法規知識庫 被客戶問倒？71 部法規即時查 “ 客戶問法規根據，你頓住了 ” 55 秒 情境學院 47 種難題，提前練好再上場 “ 新人入行，開口就怕被拒絕 ” 50 秒 客戶管理 300 個客戶，一個也不漏 “ 客戶到期了，才發現沒跟進 ” 30 秒 30 秒看全貌 五大功能精華，一次看完 “ 沒時間一個一個看？ ” {"@context":"https://schema.org","@type":"FAQPage","mainEntity":[{"@type":"Question","name":"AI 出的報告，客戶會相信嗎？","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"報告書的核心是「客戶自己說的話」，AI 的角色是結構化呈現，不是代替顧問下判斷。每個分析段落都引用具體法條或試算數據，客戶看到的是自己的狀況被清楚整理，而不是「AI 給你的判斷」。（以上資訊僅供參考，不構成任何法律或財務意見。）"}},{"@type":"Question","name":"客戶填答的資料安全嗎？","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"保策通 採用零留存架構：客戶填答內容只存在記憶體中，生成報告後立即刪除，任何人（包括我們）都無法事後取得原始填答內容。報告以 AES-256 加密後存在伺服器 72 小時供客戶掃碼取件，之後自動銷毀——伺服器無法讀取加密內容。客戶在自己的裝置上輸入密碼解鎖，整個解密與閱讀過程完全在本機完成，亦可直接列印或存檔。（以上資訊僅供參考，不構成任何法律或財務意見。）"}},{"@type":"Question","name":"和保險公司的系統有什麼差別？","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"保策通 是獨立第三方，不推薦任何商品，只做獨立的財務狀況盤點。顧問可以把報告書用在任何產品的對話中，也可以用來服務不買保險的客戶。（以上資訊僅供參考，不構成任何法律或財務意見。）"}},{"@type":"Question","name":"報告書需要客戶在場才能產出嗎？","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"不需要。顧問可以先填好客戶基本資訊，在見面前準備好方向，或直接在會面中現場帶客戶填答。整個流程約 30 分鐘，報告即時產出。（以上資訊僅供參考，不構成任何法律或財務意見。）"}},{"@type":"Question","name":"14 天體驗結束後，資料會消失嗎？","acceptedAnswer":{"@type":"Answer","text":"CRM 的聯絡人資料儲存在你自己的裝置本地端（加密），不受訂閱狀態影響。報告書符合零留存設計，本來就不存在伺服器上。體驗結束後你可以選擇繼續訂閱或匯出資料。（以上資訊僅供參考，不構成任何法律或財務意見。）"}}]} 常見問題 你可能想問的問