IFA Leading 仲介的受託資產突破900億日圓

以獨立財務顧問（IFA）法人身份致力於革新日本金融服務的株式會社 IFA Leading（總部：東京都澀谷區，代表取締役：長谷川 學），宣布截至2026年2月，本公司仲介的受託資產已突破900億日圓。

■本公司仲介之受託資產及客戶數變化

■在美國已成主流的獨立顧問

美國獨立系顧問的發展可追溯至1940年制定的《投資顧問法》。這一法律框架確立了「RIA（註冊投資顧問）」的概念，要求其負有以客戶利益為最優先的義務（信託責任）。

1980年代以後，市場對從銷售佣金型（Commission）模式轉向直接向客戶收取報酬之顧問型（Fee-based）模式的需求日益增加，RIA逐漸成長為支撐個人資產形成的重要基礎設施。

根據2024年底的數據，美國約72萬名證券登記顧問中，兼任投資顧問與經紀商的「混合型」佔比最高，達45%（約32.3萬人）。若加上純投資顧問專業（12%），業界已有過半數轉向顧問型（RIA）架構。SEC登記的投資顧問業者數已連續12年增加，創下15,870家的歷史新高。

（來源：FINRA《2025 Industry Snapshot》（2025年9月）、Investment Adviser Association & COMPLY《Investment Adviser Industry Snapshot 2025》（2025年5月））

■在日本持續擴大的IFA：制度概要與市場成長

在日本，IFA對應的法律定位為依《金融商品交易法》登記為「金融商品仲介業者」。不直接受僱於特定金融機構，而是與所屬金融商品交易業者簽訂業務委託契約，以獨立立場向客戶提供資產運用建議的事業者或個人，即為IFA。

根據日本證券業協會的數據，金融商品仲介業者的登記外務員人數近年來持續穩定成長，IFA業界整體規模呈現擴大趨勢。金融廳亦在政策上推動信託責任及「以客戶為本的業務運營」，此一行政方向被認為是推動獨立顧問型態發展的順風。

此外，數位工具的普及使IFA即便在獨立環境下，也能進行毫不遜色的資訊收集與客戶管理，這也被認為是推動業界擴大的因素之一。