自我投資熱潮擴散，逾四成因「對未來的不安」。500人調查「為何現在開始」

開發並營運聯盟行銷平台「afb」（<https://www.afi-b.com/>）的Forit株式會社，針對全國500人進行了「春季自我投資」相關問卷調查，並總結了不同年齡層等特徵。

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【調查背景】

隨著新NISA的擴大、副業解禁以及AI應用的普及，越來越多人意識到投資自己。特別是近年來，在對收入和職業生涯感到不安的背景下，學習新技能和資產形成的行動也日益活躍。因此，本次我們進行了關於開始自我投資原因的問卷調查。

【調查概要】

對象：全國10歲至60歲的男女

樣本數：500人

居住地：全國

調查方法：網路調查

問卷實施日期：2026年3月2日

【問題：為什麼您會想「現在」開始呢？】

問題的回答選項如下：

1. 為了消除未來財務上的不安

2. 對目前的工作感到危機感（AI崛起、倒閉/裁員不安）

3. 新生活環境改變，想重新開始

4. 時間變得充裕（時間效益提升、加班減少）

5. 受到社群媒體和周遭影響（不想被拋下）

6. 其他

財務不安和環境變化是自我投資的主要契機

針對全國10歲至60歲的男女，就自我投資「為什麼您會想『現在』開始呢？」進行問卷調查後，最多的回答是「為了消除未來財務上的不安」，佔40.1%。其次是「新生活環境改變，想重新開始」佔30.5%，「對目前的工作感到危機感（AI崛起、倒閉/裁員不安）」佔23.9%。

不同世代的自我投資動機：年輕族群追求刺激，中年族群擔憂未來

從年齡層別的結果來看，各世代的人生階段和社會不安感被深刻反映。首先，20歲至40歲的族群中，「為了消除未來財務上的不安」佔了較高比例，特別是30歲和40歲的族群超過50%。這被認為是物價上漲、老年生活不安、新NISA等普及，使得「光靠儲蓄不足夠」的意識擴散所致。此外，40歲和50歲的族群中，「對目前的工作感到危機感」的比例也較高，顯示出對工作方式變化的危機感，如AI崛起、就業不安、職位退休等，促使了自我投資的意願。特別是40歲是職業生涯的轉折點，強烈反映出「這樣下去好嗎？」的不安。另一方面，10歲族群中，「新生活環境改變，想重新開始」的比例最高，達40.3%，顯示春季特有的環境變化，如升學或就業，是主要契機。20歲族群中，「受到社群媒體和周遭影響」的比例相對較高，也顯示出與同儕比較和對趨勢的高度敏感性影響了他們的行動。總體而言，年輕族群的自我投資主要動力是「環境變化/刺激」，中年族群是「未來不安/職業危機」，高齡族群則是「時間充裕」。

穩定工作者也強烈不安？從工作方式看自我投資意識

從職業別的結果來看，開始自我投資的原因因其工作方式和生活環境而大相徑庭。首先，公司職員和公務員中，「為了消除未來財務上的不安」高達43.0%，此外「對目前的工作感到危機感」也突出地達到34.2%。即使是所謂的穩定職業，對AI化、薪資停滯、副業解禁等社會變化的危機感可能正在加劇。自營業者和經營者中，「新生活環境改變，想重新開始」的比例相對較高，達31.3%，反映出適應新事業和環境變化的意識。全職家庭主婦/主夫中，「為了消除未來財務上的不安」的比例非常高，達76.5%，在所有屬性中表現突出。這顯示出由於物價上漲、教育費用負擔、老年生活不安等因素，對作為保護家庭財務手段的自我投資的關注日益增強。

高收入族群也無法消除不安？年收入別的自我投資目的差異

從家庭年收入別的結果來看，開始自我投資的原因因收入狀況而有明顯差異。全部

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