FOLIO將部分股票轉向房地產和美國債券，加強資產分散
SBI集團旗下的FOLIO控股子公司FOLIO於2026年4月30日宣布，已針對其AI投資服務「ROBOPRO®」進行每月例行的投資配置調整。此次調整旨在透過減少股票資產、增加房地產和美國債券的配置，根據AI預測強化資產分散。
📋 文章處理履歷
- 📰 發表: 2026年5月2日 02:30
- 🔍 收集: 2026年5月1日 18:02
- 🤖 AI分析完成: 2026年5月1日 18:13（收集後11分鐘）
由SBI集團旗下提供創新金融解決方案的FOLIO控股株式會社的子公司FOLIO株式會社（總部：東京都千代田區，代表董事：四元盛文）於2026年4月30日，在其AI投資服務「ROBOPRO®」中，進行了原則上每月一次的投資配置變更。
本次投資配置變更後，資產構成為8種，主要以美國股票、房地產、先進國家股票和黃金四種資產為主，並分別少量持有美國債券、新興國家債券、高收益債券和新興國家股票。
比較ROBOPRO所利用的基於AI的各資產報酬預測，美國股票、房地產和黃金的展望相對較高，而其他股票和債券資產的展望則較低。
根據這些預測，透過金融工程學進行投資組合優化後，美國股票仍為最大配置，但同時減少了股票資產的比例，並將房地產的比例增加了約15%，從而調整了相對高風險資產之間的比例。此外，新納入美國債券等，使投資配置更加注重資產間的分散。
※上述投資配置分別表示2026年1月為12月29日、2026年2月為1月29日、2026年3月為3月2日、2026年4月為3月27日、2026年5月為4月30日的變更時比例。2025年2月除常規變更外，於2月2日實施了臨時再平衡。
※帶狀圖中的各數值由於四捨五入至小數點後第二位顯示，因此顯示數值合計後可能不會正好是100%，會產生誤差。
■AI預測及本次投資配置變更的背景
本月的配置變更中，年初以來大致維持在6-7成的股票資產，以先進國家股票為主進行下調，降至約5成。同時，房地產和美國債券的比例被提高。
美國股票方面，儘管從中長期價格趨勢來看的投資吸引力因4月份的市場上漲而略有減退，但由於仍有所示暗示等因素，保持了相對較高的展望。因此，即使比例有所減少，仍維持最大配置。
先進國家股票方面，由於3月份主要先進國家股票市場大幅下跌等因素，展望有所改善，3月底時大幅增加了配置，但由於4月份的快速回升，再次減少了配置。
美國債券方面，在美國債券價格趨勢下跌等諸多因素相互影響下，展望有改善的趨勢。且因其與股票資產和房地產的相對低相關性，預計能發揮調整整體投資組合風險的作用，因此被認為是少量恢復納入的原因。
房地產方面，由於地緣政治風險上升導致的資金逃向美元的趨勢逐漸平息，神經質的匯率和利率市場近期開始趨於穩定等因素，其展望有所改善，配置大幅增加。
總體而言，這是一種注重資產間分散的投資配置，在股票和房地產等通常被認為高風險的資產中調整比例，同時也關注美國債券、房地產和黃金等易受利率下降影響的資產。
▶︎有關本次及過去投資配置變更的詳情，請參閱以下URL：
「ROBOPRO」再平衡報告 https://ai.folio-sec.com/rebalance-report
■「ROBOPRO」的特點
多角度分析40多種領先指標，預測未來
AI利用40多種市場數據，結合約1,000種特徵量進行多角度分析，預測金融市場。分析所使用的市場數據嚴格篩選，只包含領先於實際經濟狀況的「高度領先數據」，因此可望實現精準預測。
期望做出理性判斷，應對趨勢變化
運營透過整合AI技術和傳統金融工程理論的理性投資判斷過程進行。人容易受情感和偏見影響，難以做出冷靜判斷，但本服務不受這些影響，因此能從量化角度堅持理性判斷。
基於AI預測，每月變更投資配置
ROBOPRO持續旨在透過基於市場預測的投資配置最大化績效，有時增加攻擊性資產如股票的比例，有時提高防禦性資產如黃金的比例。此外，在市場急劇變化時，將臨時變更投資配置，以應對市場變化。
▶︎有關「ROBOPRO」的更多詳情，請查閱以下URL：
https://ai.folio-sec.com
■AI投資知識活用
關鍵字:
本次投資配置變更後，資產構成為8種，主要以美國股票、房地產、先進國家股票和黃金四種資產為主，並分別少量持有美國債券、新興國家債券、高收益債券和新興國家股票。
比較ROBOPRO所利用的基於AI的各資產報酬預測，美國股票、房地產和黃金的展望相對較高，而其他股票和債券資產的展望則較低。
根據這些預測，透過金融工程學進行投資組合優化後，美國股票仍為最大配置，但同時減少了股票資產的比例，並將房地產的比例增加了約15%，從而調整了相對高風險資產之間的比例。此外，新納入美國債券等，使投資配置更加注重資產間的分散。
※上述投資配置分別表示2026年1月為12月29日、2026年2月為1月29日、2026年3月為3月2日、2026年4月為3月27日、2026年5月為4月30日的變更時比例。2025年2月除常規變更外，於2月2日實施了臨時再平衡。
※帶狀圖中的各數值由於四捨五入至小數點後第二位顯示，因此顯示數值合計後可能不會正好是100%，會產生誤差。
■AI預測及本次投資配置變更的背景
本月的配置變更中，年初以來大致維持在6-7成的股票資產，以先進國家股票為主進行下調，降至約5成。同時，房地產和美國債券的比例被提高。
美國股票方面，儘管從中長期價格趨勢來看的投資吸引力因4月份的市場上漲而略有減退，但由於仍有所示暗示等因素，保持了相對較高的展望。因此，即使比例有所減少，仍維持最大配置。
先進國家股票方面，由於3月份主要先進國家股票市場大幅下跌等因素，展望有所改善，3月底時大幅增加了配置，但由於4月份的快速回升，再次減少了配置。
美國債券方面，在美國債券價格趨勢下跌等諸多因素相互影響下，展望有改善的趨勢。且因其與股票資產和房地產的相對低相關性，預計能發揮調整整體投資組合風險的作用，因此被認為是少量恢復納入的原因。
房地產方面，由於地緣政治風險上升導致的資金逃向美元的趨勢逐漸平息，神經質的匯率和利率市場近期開始趨於穩定等因素，其展望有所改善，配置大幅增加。
總體而言，這是一種注重資產間分散的投資配置，在股票和房地產等通常被認為高風險的資產中調整比例，同時也關注美國債券、房地產和黃金等易受利率下降影響的資產。
▶︎有關本次及過去投資配置變更的詳情，請參閱以下URL：
「ROBOPRO」再平衡報告 https://ai.folio-sec.com/rebalance-report
■「ROBOPRO」的特點
多角度分析40多種領先指標，預測未來
AI利用40多種市場數據，結合約1,000種特徵量進行多角度分析，預測金融市場。分析所使用的市場數據嚴格篩選，只包含領先於實際經濟狀況的「高度領先數據」，因此可望實現精準預測。
期望做出理性判斷，應對趨勢變化
運營透過整合AI技術和傳統金融工程理論的理性投資判斷過程進行。人容易受情感和偏見影響，難以做出冷靜判斷，但本服務不受這些影響，因此能從量化角度堅持理性判斷。
基於AI預測，每月變更投資配置
ROBOPRO持續旨在透過基於市場預測的投資配置最大化績效，有時增加攻擊性資產如股票的比例，有時提高防禦性資產如黃金的比例。此外，在市場急劇變化時，將臨時變更投資配置，以應對市場變化。
▶︎有關「ROBOPRO」的更多詳情，請查閱以下URL：
https://ai.folio-sec.com
■AI投資知識活用
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