FOLIO的投資全權委託平台「4RAP」助力「岡三UBS基金全權委託」管理資產突破1,000億日圓

SBI集團旗下提供創新金融解決方案的株式會社FOLIO控股子公司株式會社FOLIO（總公司：東京都千代田區，代表董事：四元盛文，以下簡稱「FOLIO」）宣布，其運用投資全權委託平台「4RAP（Four Wrap）」的基金全權委託服務「岡三UBS基金全權委託」，截至2026年4月9日（星期四），管理資產餘額已突破1,000億日圓。

本服務是由岡三證券株式會社提供的基金全權委託服務，於2024年10月開始提供。它運用了瑞銀資產管理株式會社（以下簡稱「UBSAM」）的運用專業知識，提供超過100種根據客戶風險承受度優化的資產配置投資風格。此外，它採用了基金中基金的形式，結合多個精選基金，從全球範圍內選擇最佳基金。這也使得投資於機構投資者專用基金和個人投資者無法直接投資的海外基金成為可能。

透過本服務，利用FOLIO提供的「4RAP」，客戶可以根據不同目標（Goal）進行多重運用。此外，利用「4RAP」能夠靈活設計投資全權委託服務方案的特性，岡三證券在接受UBSAM關於運用方面的建議後，負責投資運用業務。同時，它還配備了目前日本國內需求較高的附帶服務，例如繼承時受益人指定服務，以及完善的後續支援體系，以應對近年來日益增長的資產運用需求。

「4RAP」目前也已導入株式會社SBI證券、株式會社愛媛銀行、株式會社足利銀行，並根據各金融機構和客戶的需求提供運用商品。未來，我們將繼續擴大合作夥伴關係，並提供符合各金融機構和客戶需求的運用商品，推動「4RAP」的投資全權委託服務能夠推廣給更多客戶。FOLIO將以客戶為本的業務營運為念，透過運用最尖端技術且高度靈活的投資全權委託平台「4RAP」，致力於實現貼近每位客戶的資產運用服務。

■ 「4RAP（for Robo Advisor Platform）」概要
「4RAP」是一個SaaS型系統，可以一站式提供「運用基礎系統」和「運用商品」。銀行和證券公司等金融機構可以利用其客戶的帳戶和管理餘額，實現提供投資全權委託運用服務。

此外，它不僅限於FOLIO，還可以選擇任何運用業者，並具有可根據各金融機構進行客製化服務設計的功能。*1 它還標準配備了無需修改現有金融機構系統，客戶即可根據自身目標進行資產管理和運用的功能*2等，能夠提供符合客戶多樣化需求的多樣化商品和高度靈活的投資全權委託服務。
*1：專利第7611791號（https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000014.000123546.html）