日本國內資產託管與使用者數量第一的機器人理財顧問「WealthNavi」資產託管規模突破2兆日圓

提供日本國內資產託管與使用者數量第一的機器人理財顧問(*1)「WealthNavi」的WealthNavi株式會社（總部：東京都品川區；代表取締役CEO：柴山和久；以下稱「本公司」）宣布，截至2026年5月11日，即自2016年7月正式發布以來約9年9個月，其託管資產已突破2兆日圓。

新NISA實施兩年多，託管資產成長約兩倍

「WealthNavi」提供自動化「長期、累積、分散」的資產管理服務，已超過50萬人使用(*2)。自2024年新NISA實施以來，更多人開始實踐「長期、累積、分散」的資產管理，本公司的託管資產在兩年多內成長了約兩倍(*3)。

本公司自2021年起提供可自動使用NISA的「自動NISA」服務，並全面支援新NISA。「自動NISA」已超過13萬人使用，新NISA實施後，使用者數量增加了約1.8倍(*4)。即使沒有金融專業知識也能活用NISA的特點獲得支持，特別是投資新手的使用者顯著增加。在新NISA實施後開始使用「自動NISA」的客戶中，約7成表示沒有投資經驗(*5)。

此外，本公司作為「製造型金融機構」，工程師和設計師佔團隊約一半，發揮其優勢，提供可有效利用NISA免稅額度的「重新買入」功能(*6)。「重新買入」功能是為回應客戶的期望而開發的。只需透過智慧型手機或電腦設定，即可自動出售普通帳戶等資產，並在新NISA帳戶中購買資產。

運用科技解決廣泛的金錢煩惱

作為一個人人都能長期安心使用的金融基礎設施，我們將持續進化服務。最近，我們發布了團體保險服務，讓WealthNavi的使用者能夠以合理的保費為意外風險做準備(*7)。我們也致力於透過去年9月導入的Passkey強化安全性，未來將繼續提供更安全便捷的服務。

此外，我們也致力於在資產管理以外的領域提供廣泛的諮詢服務。正在開發中的MAP (Money Advisory Platform) 將最大限度地利用AI等科技，旨在解決與金錢相關的各種煩惱。我們計劃於2026財政年度下半年與三菱UFJ銀行共同啟動的數位銀行中，提供「WealthNavi」和MAP服務。

未來，我們將繼續支持工作世代的豐裕人生。

*1 根據日本投資顧問業協會（自2026年4月1日起為資產管理業協會）「契約資產狀況（最新版）（截至2025年9月底）『委託業務』『投資一任業務』」比較網路專業業者。Wealth Advisor株式會社調查（截至2025年12月）。 *2 截至2026年3月底的使用者數量。使用者指資產託管金額達1日圓以上的客戶。 *3 截至2024年1月11日，託管資產突破1兆日圓。 *4 比較「自動NISA」使用者數量，2023年12月底（7.5萬人）與2026年3月底（13.4萬人）。 *5 於2024年1月1日後開始使用WealthNavi「自動NISA」進行資產管理的客戶中，在申請時回答「您是否有股票、投資信託、外幣存款、外匯、債券等任何投資經驗？」問題時，回答「沒有」的比例（截至2026年3月底）。 *6 重新買入分為成長投資框架和累積投資框架兩種。累積投資框架的重新買入不適用於合作服務（如WealthNavi for 〇〇等）。 *7 2026年4月13日新聞稿「日本首創（*1），針對投資一任服務使用者推出的死亡保障團體保險『Wealth定期保險』開始承保」。

機器人理財顧問「WealthNavi」的主要特點

1. 自動化「長期、累積、分散」的資產管理 透過科技力量，自動化全球富裕層和機構投資者實踐的「長期、累積、分散」資產管理。基於諾貝爾獎得主提出的理論，透過嚴選的ETF（交易所交易基金），分散投資於全球約50個國家、1萬2,000種標的。從資產配置決定到下單、累積、再平衡、稅務優化，全部自動完成。 資產管理演算法已在白皮書中公開，任何人皆可透過網站瀏覽。

2. 為忙碌工作世代提供的服務 主要由20歲至50歲的工作世代使用。透過智慧型手機或電腦回答5個問題。