詐欺対策の「警告口座」12万件、異議申し立て成功は1％のみ 立委が救済制度の検討呼びかけ

中央社 （中央社記者・陳俊華、台北14日）国民党の王鴻薇立法委員はきょう、警政署の統計によると、名義貸し口座に関する警告処分書は12万4617件に上り、異議申し立てにより取り消しが認められた割合はわずか約1％だと述べた。王氏は警政署、金融監督管理委員会、法務部などを招集し、無罪判決や不起訴処分を受けた後に、いかに警告口座の指定を取り消し、正常なオンライン取引を回復させるかについて、省庁横断で救済制度を検討するよう呼びかける方針だ。 詐欺を取り締まり、名義貸し口座の氾濫を抑止するため、台湾ではマネーロンダリング防止法に基づき、民国112年（2023年）6月から「警告口座」制度が施行されている。主な規定は、正当な理由なく口座を他人に交付・提供して使用させることを禁じるもので、刑罰に至らない事案については、地方政府の警察機関が警告処分を科す。いったん警告処分を受けると、銀行口座の機能は少なくとも5年間影響を受ける。 王鴻薇氏と国民党の新北市議員・林国春氏は午前、陳情者とともに「助けを求めても救済なし！不起訴でも意味がない！反詐欺『警告口座』制度が無実の人を巻き添えにする恐れ」と題した記者会見を開いた。 王氏は、口座が詐欺や犯罪組織との資金の流れに関わった疑いを持たれると、警察機関によって警告口座に指定されると説明した。しかし、事後に善意の第三者であり、犯罪組織を手助けしていないことが証明されるケースも多いという。警政署の統計では、現在までに名義貸し口座に関する警告処分書は12万4617件あり、市民からの異議申し立てや陳情は3937件に上っている。 王氏は、陳情や異議申し立ての手続きは難しいと指摘した。異議申し立ては30日以内に行う必要がある一方、調査手続きがまだ終わっていないため、取り消しを申請するのは非常に困難だという。最終的に「無罪」や「不起訴」となっても、処分を受けた人が異議申し立てに成功して取り消しを受ける割合は約1％にとどまる。警告口座に指定されると口座利用が制限され、オンライン取引が最長5年間凍結されるため、権益に大きな影響が出るとした。 林国春氏は、裁判所が無罪判決を出したり、検察官が不起訴処分を下したりし、その内容に市民が被害者であると明記されていても、なお警告書が届くケースがあると述べた。対象者の約8割は若者や大学生で、5年間の警告処分を受け、インターネットバンキング取引ができなくなるため、多くの無実の市民に不便をもたらしているとして、法務部に対し、警告書が比例原則に合致しているか再考するよう求めた。 王氏は、現在はネットショッピングが普及しており、物を売買して代金を受け取るために口座を提供することがあるが、相手が詐欺グループである可能性もあり、その結果、警告口座に指定されることがあると述べた。たとえ無罪や不起訴になっても、警告口座の指定を取り消すのは極めて難しいという。王氏は、詐欺対策を支持し、警察や司法機関の捜査も支持するとしつつ、無実の市民の権益を犠牲にすることを代償にすべきではないと強調した。 王氏は、民間では警告口座の取り消し案件を扱う弁護士が多いが、市民が費用を支払っても取り消せないことがよくあると述べた。今後、警政署、金融監督管理委員会、法務部など関係省庁を招いて協議し、無罪判決や不起訴処分を受けた後に、どのように警告口座の指定を取り消し、正常なオンライン取引を回復させるかについて、省庁横断で検討するよう呼びかけるとしている。（編集：蘇龍麒）1150514 事実とともに立つことを選んでください。皆さま一人ひとりのご支援が、報道の自由を守る力になります。 中央社の「一手新聞」アプリをダウンロードして、最新ニュースをリアルタイムで把握できます。 本サイトの文章、写真、映像・音声は、許可なく転載、公開放送、公開送信、利用することはできません。