金融庁與銀行界專家及實務家分享金融犯罪對策最新動態與見解 產業界400人參與研討會

為推動企業防制洗錢等犯罪,「法人惡用犯罪對策科技協議會」(籌備中，秘書處:Compliance Data Lab Co., Ltd.)於2026年6月5日舉辦了研討會「金融犯罪對策更新2026 ─ 含法人惡用風險的最新動態」。

本次研討會作為協議會的啟動活動，邀請了金融廳、以及活躍於金融犯罪對策第一線的官民專家與實務家，分享近年來日益嚴峻的法人惡用風險與金融犯罪對策的最新動態及實務見解。 除了銀行、信用金庫、證券公司、保險公司等金融機構外，還有信用卡公司、加密資產相關業者、公部門、科技企業等報名參加，共計421人。活動後的問卷調查顯示滿意度高達93.3%。此結果反映了跨足廣泛產業，對防制洗錢等法人惡用犯罪對策的高度關注。協議會今後將與新加入的會員一同推動體制建構及各項業務。

活動主視覺

對法人惡用風險對策日益增長的社會需求

詐騙、洗錢、帳戶盜用等金融犯罪逐年變得更加狡猾，其中法人格或法人名義帳戶被惡用的情況已成為一大課題。 另一方面，包括實質受益人(UBO)在內的法人實體掌握及持續監控等課題，並非單一業者能夠獨立解決。 基於此背景，法人惡用犯罪對策科技協議會旨在透過金融機構、其他特定事業單位、專家、科技業者、產業團體、行政機關等的合作，共享法人惡用風險的見解並形成最佳實務。

本次研討會是朝此目標邁出的第一步。

活動報告:官民分享法人惡用犯罪對策的見解與實務

研討會中，金融廳綜合政策局風險分析總括課金融犯罪對策室監控企劃調整官村岡篤志先生進行了演講。他以「關於洗錢防制與金融犯罪對策的措施」為題，就政府及金融廳正在推動的金融犯罪對策最新動態、監管重點及未來應對方向進行了說明。

金融機構方面，由日本郵政銀行洗錢防制部部長橋口和人先生，介紹了金融機構在法人帳戶管理、持續客戶管理及防止盜用方面的具體實務措施。 此外，作為協議會的設立成員之一,Luxer Consulting Co., Ltd. 代表取締役山﨑千春女士，整理了基於政府制定的洗錢防制指南修訂版的有效性驗證思路，以及金融機構面臨的課題與實務應對要點。

此外，代表協議會秘書處,Compliance Data Lab Co., Ltd. 代表取締役山崎博史先生，也進行了協議會的介紹並呼籲加入。 在僅限現場參加者的交流會中，也進行了熱絡的交流與意見交換。

從報名階段即獲得熱烈迴響，滿意度達93.3%

本次研討會採用線上線下混合形式舉辦，報名者421人中，現場參加者88人，線上參加者333人。 當天，來自各行各業的企業與團體參與，包括信用金庫、銀行、信用卡、租賃、保險、證券等金融機構，以及公共機關、產業團體、法律事務所、科技供應商等，範圍廣泛。由此可見，各界企業與團體對法人惡用風險對策的關注度日益提高。

活動結束後的問卷調查收到了181份回覆,「非常滿意」佔41.4%、「滿意」佔51.9%,合計滿意度以上的回覆達93.3%。此外，對於協議會的關注度,「非常有興趣」佔25.4%、「有點興趣」佔44.2%,約七成的參與者表達了積極的興趣。

來自結束後問卷

在自由回答的問項中，收到了許多意見，例如: 「希望持續舉辦這類資訊共享的場合」

「希望考慮加入協議會」

「希望分享其他金融機構的實例與最佳實務」

「希望持續討論法人惡用風險的具體應對措施」

這些意見顯示了對協議會活動的高度期待。

協議會未來的活動

法人惡用犯罪對策科技協議會今後將招募新會員，並透過運用最新科技，建構包含實質受益人識別在內的法人資訊提供平台，以提升企業透明度並推動犯罪根除，同時促進健全的經濟環境。 特別是，預計將聚焦於以下活動:

針對洗錢/金融犯罪對策，提出直接或間接貢獻的政策建議

金融機構等特定事業單位與科技供應商合作，以偵測、預防新型犯罪手法及提升業務效率為目的的共同研討與概念驗證(PoC)

舉辦針對廣泛相關人士的研討會及協議會成員間的小型資訊共享會議

基於本次研討會獲得的反響，我們將進一步擴大與金融機構等特定事業單位、專家、科技企業、相關團體的合作，為提升日本金融犯罪對策的水平及法人透明度做出貢獻。

協議會標誌

當日活動概要

日期時間:2026年6月5日(五)15:30~18:00(報到開始 15:00)

形式:混合舉辦(現場參加、線上直播)

地點:FINOLAB 活動空間 (東京都千代田區大手町1-6-1 大手町Building 4F)

費用:免費(需事先報名)

主辦:法人惡用犯罪對策科技協議會

營運秘書處:Compliance Data Lab Co., Ltd.

後援: FINOLAB Inc.

कार्यक्रम: 15:30〜 主辦單位致詞(法犯協代表 山崎 博史) 15:35〜 【基調演講】關於洗錢防制與金融犯罪對策的措施 金融廳綜合政策局風險分析總括課金融犯罪對策室監控企劃調整官 村岡 篤志 先生 16:05〜 【金融機構演講】日本郵政銀行法人帳戶處理實務 株式會社日本郵政銀行 洗錢防制部 擔當部長 橋口 和人 先生 16:25〜 【專家演講】洗錢防制指南修訂與有效性驗證要點 Luxer Consulting Co., Ltd. 代表取締役 山﨑 千春 先生 16:45〜 協議會介紹 17:00〜 交流會(※僅限現場參加者)

當日現場情況

秘書處營運企業概要

Compliance Data Lab Co., Ltd.(CDL)

代表取締役社長:山崎博史(認證反洗錢專家、認證全球制裁專家、美國約翰霍普金斯大學工程碩士)

地址:東京都澀谷區神宮前5丁目53-67 Cosmos青山 Cosmos South 302

事業內容:提供合規管理相關的數據服務、諮詢、系統開發、業務代辦服務

設立:2021年4月1日

電話:03-6837-9665

網址:https://www.c-datalab.com/

【CDL的使命與願景】

以「讓高度合規管理變得觸手可及」為使命，以數據運用為核心，運用技術與知識為客戶提供最佳服務。並以成為數據驅動的合規管理第一解決方案供應商為目標。