十六銀行導入「Compliance Station UBO」系列，強化反洗錢與打擊資恐對策

合規數據實驗室股份有限公司（以下簡稱「CDL」）在此宣布，十六銀行已導入「Compliance Station UBO 系列」。該系統利用東京商工研究股份有限公司（以下簡稱「TSR」）的高品質企業數據庫，在線上瞬間提供實質受益人※（以下簡稱「UBO」）資訊。

導入背景

近年來，濫用企業帳戶進行洗錢的案件不斷增加，金融機構執行持續性客戶管理的重要性日益提升。在傳統作業手法難以應對的案例逐漸增加的情況下，如何兼顧減輕實務負擔與提升管理成效，成為一大挑戰。

為了解決這個課題，十六銀行一直在評估能同時實現持續性客戶管理高度化與高效化的全新解決方案。

結果，十六銀行高度評價該系統不僅能全面取得企業實質受益人（UBO）等客戶風險評估所需資訊，還能及時掌握這些資訊的變動，因此決定導入「Compliance Station UBO 系列」。

導入後帶來的效益與未來展望

十六銀行將活用「Compliance Station UBO 系列」中的監控功能，實現及時偵測交易對象資訊變更並予以更新的作業流程。
過去，確認企業實際狀況、蒐集最新的公司名稱、地址、代表人資訊及 UBO 等，需要耗費大量人力與成本。導入本服務後，將能實現高效且全面的資訊蒐集，預期能藉此實現更高水準的合規管理。

放眼 2028 年的 FATF 第五次對日相互評鑑，在各界要求建構更具實效的 AML/CFT（反洗錢及打擊資恐）運作體制之際，CDL 將持續強化產品開發與支援體制，為十六銀行持續性客戶管理的進一步升級貢獻心力。

「Compliance Station UBO 系列」概要

「Compliance Station UBO」活用 TSR 所擁有、覆蓋率為日本最大級別的企業數據庫。使用者只需在網頁介面上搜尋公司名稱，系統便會透過 CDL 獨家演算法找出實質受益人（UBO），並提供風險評估所需的各項資訊。

此外，系統也支援大量資料的批次處理；若提供法人番號（統一編號），系統最多可在約 3 分鐘內處理 30 萬筆企業資訊。

＜Compliance Station UBO 系列＞
▶ UBO：標準方案。提供目標企業的基本資訊與 UBO。
▶ UBO+：標準方案加上中間股東資訊與資本結構圖。
▶ UBO Exec：標準方案加上董監事資訊。
▶ UBO C&S：標準方案加上銷售與進貨對象資訊。
▶ UBO 監控：適時通知目標企業的公司名稱/地址/UBO等變更。

名詞解釋
* 實質受益人（UBO）
指被認定為直接或間接持有法人總表決權超過四分之一以上的自然人等。

■ 公司簡介
合規數據實驗室股份有限公司 (CDL)
代表董事總裁：山崎博史（公認反洗錢師、公認全球制裁專家、美國約翰霍普金斯大學工程碩士）
所在地：東京都千代田區大手町1-6-1 大手町大樓 4F
事業內容：提供與合規管理相關的數據服務、顧問諮詢、系統開發及業務代辦服務
設立日期：2021 年 4 月 1 日
電話：03-6837-9665
URL：https://www.c-datalab.com/

【CDL 的使命與願景】
以「讓進階的合規管理觸手可及」為使命，我們以數據應用為核心，運用技術與知識為客戶提供最佳服務。並立志成為使用數據進行合規管理的第一解決方案供應商。