【金融IT協會】完整收錄銀行、生保、證券9家公司的成功案例與實踐方法。書籍《金融現代化 舊系統刷新的成功方法》4/18出版
金融IT協會出版了關於金融業核心系統現代化的權威指南。該書收錄了包括三菱UFJ、七銀行在內的9家業界領先企業的案例，為日本金融業數位轉型和克服技術負債提供了路線圖。
📋 文章處理履歷
- 📰 發表: 2026年4月28日 19:00
- 🔍 收集: 2026年4月28日 10:32
- 🤖 AI分析完成: 2026年4月28日 14:13（收集後3小時41分鐘）
對於銀行、人壽保險、損害保險、證券等金融機構而言，核心系統的現代化（Modernization）是迫在眉睫的課題。然而，自構建以來已使用數十年的系統變得複雜且龐大，其刷新絕非易事。此外，企業內部還面臨著缺乏具備專業知識的人才這一嚴峻挑戰。
為了協助解決這些全行業的課題，由金融機構和IT供應商所屬的本協會匯集了相關知識，編撰了本書。書中詳細解析了從引導現代化走向成功的實踐方法論，到9家金融機構的具體案例。
■ 1. 背景與挑戰 —— 複雜且龐大的舊系統刷新「勢在必行」
我國企業數位轉型（DX）進展不充分的背景下，存在著長期與業務緊密結合的舊系統。這不僅僅是技術老舊的問題，在系統層面和經營層面都內含挑戰。
在系統層面，由於長期的增補式開發，功能變得肥大且複雜，難以掌握整體面貌。此外，設計思想和規範依賴於特定的負責人或供應商，導致「黑盒化」現象嚴重。
在經營層面，IT投資往往被視為維持現有業務的成本，而非戰略性投資。結果導致根本性的刷新被推遲，舊系統得以繼續留存。
日本資訊服務產業中，用戶企業與供應商企業之間長期的共生依賴關係結構，使問題長期化。這導致用戶企業內部難以培養出能橫跨業務與IT進行理解、並能繪製整體架構的人才。
此外，IT人才的短缺，比起人數，質性的錯配更為嚴重。理解經營戰略與業務變革、並能從整體優化的視角進行技術選擇的架構師類人才極度匱乏，形成了無法確保DX推動核心人才的惡性循環。
■ 2. 詳細 / 特色 —— 涵蓋實踐方法論與9家金融機構的具體案例
・系統化的方法論（第2章）
收錄了推動現代化的「現代化指南」。從明確目標與需求到監測與評估，涵蓋了7個考量事項。在架構戰略方面，提出了「全面替換」、「模組化」、「包裝器」、「雲端遷移」四種，並強調了選擇合適戰略的重要性。
・9家金融機構的成功案例（第3章）
並非單純介紹技術導入，而是分享各企業如何定義課題、進行決策並最終取得成果的「思考過程」。
案例刊載企業：三菱UFJ金融集團 / 七銀行 / SMBC日興證券 / 大和證券 / 明治安田生命保險 / 住友生命保險 / 日新火災海上保險 / 北國銀行 / Acom
・最新解決方案介紹（第4章）
同時介紹了支撐刷新的IT解決方案，如Saison Technology、伊藤忠技術解決方案等。
■ 3. 來自日本郵政保險股份有限公司 代表執行社長 谷垣邦夫 先生的推薦語
「維持現狀」才是最大的風險。
這是金融界必讀的一本書，將過去的「最佳」昇華為未來的「變革」。金融機構多年來培育的「絕對穩定與信任」是前輩們不懈努力的結晶。然而，在不確定性增加、AI和數據應用決定競爭力的現代，「守勢IT」已無法生存。不要對作為過去努力證明的高昂「技術負債」視而不見，而應將現代化置於經營戰略的正中央。從整體優化的視角轉向未來成長的指南針就在這裡。
—— 日本郵政保險股份有限公司 代表執行社長 谷垣 邦夫
■ 4. 來自本協會的信息
現代化不僅僅是「備戰未來」，更是「創造未來」。其目的不僅限於效率提升或成本削減，而是為企業獲取新的市場機會、實現持續成長奠定基礎。
本書的出版目的，是希望不僅是IT部門的專家，參與經營的人士也能理解改變作為企業活動基礎的系統的意義及其變革過程。
「實務工作者彼此分享經驗，透過學習成功與失敗，可以獲得意想不到的視角，或者對自公司的方針產生邁向成功的信心。本書正是整理了從這些活動中產生的知識，並作為成功案例呈現的一種嘗試。希望本書能成為共同塑造那個未來的響箭。」
—— 特定非營利活動法人 金融IT協會 理事／現代化委員會 委員 奧田雄弘（摘錄自本書「序言」並進行摘要）
■ 5. 書籍資訊
• 書名：金融現代化 舊系統刷新的成功方法
為了協助解決這些全行業的課題，由金融機構和IT供應商所屬的本協會匯集了相關知識，編撰了本書。書中詳細解析了從引導現代化走向成功的實踐方法論，到9家金融機構的具體案例。
■ 1. 背景與挑戰 —— 複雜且龐大的舊系統刷新「勢在必行」
我國企業數位轉型（DX）進展不充分的背景下，存在著長期與業務緊密結合的舊系統。這不僅僅是技術老舊的問題，在系統層面和經營層面都內含挑戰。
在系統層面，由於長期的增補式開發，功能變得肥大且複雜，難以掌握整體面貌。此外，設計思想和規範依賴於特定的負責人或供應商，導致「黑盒化」現象嚴重。
在經營層面，IT投資往往被視為維持現有業務的成本，而非戰略性投資。結果導致根本性的刷新被推遲，舊系統得以繼續留存。
日本資訊服務產業中，用戶企業與供應商企業之間長期的共生依賴關係結構，使問題長期化。這導致用戶企業內部難以培養出能橫跨業務與IT進行理解、並能繪製整體架構的人才。
此外，IT人才的短缺，比起人數，質性的錯配更為嚴重。理解經營戰略與業務變革、並能從整體優化的視角進行技術選擇的架構師類人才極度匱乏，形成了無法確保DX推動核心人才的惡性循環。
■ 2. 詳細 / 特色 —— 涵蓋實踐方法論與9家金融機構的具體案例
・系統化的方法論（第2章）
收錄了推動現代化的「現代化指南」。從明確目標與需求到監測與評估，涵蓋了7個考量事項。在架構戰略方面，提出了「全面替換」、「模組化」、「包裝器」、「雲端遷移」四種，並強調了選擇合適戰略的重要性。
・9家金融機構的成功案例（第3章）
並非單純介紹技術導入，而是分享各企業如何定義課題、進行決策並最終取得成果的「思考過程」。
案例刊載企業：三菱UFJ金融集團 / 七銀行 / SMBC日興證券 / 大和證券 / 明治安田生命保險 / 住友生命保險 / 日新火災海上保險 / 北國銀行 / Acom
・最新解決方案介紹（第4章）
同時介紹了支撐刷新的IT解決方案，如Saison Technology、伊藤忠技術解決方案等。
■ 3. 來自日本郵政保險股份有限公司 代表執行社長 谷垣邦夫 先生的推薦語
「維持現狀」才是最大的風險。
這是金融界必讀的一本書，將過去的「最佳」昇華為未來的「變革」。金融機構多年來培育的「絕對穩定與信任」是前輩們不懈努力的結晶。然而，在不確定性增加、AI和數據應用決定競爭力的現代，「守勢IT」已無法生存。不要對作為過去努力證明的高昂「技術負債」視而不見，而應將現代化置於經營戰略的正中央。從整體優化的視角轉向未來成長的指南針就在這裡。
—— 日本郵政保險股份有限公司 代表執行社長 谷垣 邦夫
■ 4. 來自本協會的信息
現代化不僅僅是「備戰未來」，更是「創造未來」。其目的不僅限於效率提升或成本削減，而是為企業獲取新的市場機會、實現持續成長奠定基礎。
本書的出版目的，是希望不僅是IT部門的專家，參與經營的人士也能理解改變作為企業活動基礎的系統的意義及其變革過程。
「實務工作者彼此分享經驗，透過學習成功與失敗，可以獲得意想不到的視角，或者對自公司的方針產生邁向成功的信心。本書正是整理了從這些活動中產生的知識，並作為成功案例呈現的一種嘗試。希望本書能成為共同塑造那個未來的響箭。」
—— 特定非營利活動法人 金融IT協會 理事／現代化委員會 委員 奧田雄弘（摘錄自本書「序言」並進行摘要）
■ 5. 書籍資訊
• 書名：金融現代化 舊系統刷新的成功方法