【SUSTEN】「自動NISA」搭載之NISA最佳化功能專利技術獲准，並推出專利取得紀念限時優惠活動

提供自動化資產管理服務「SUSTEN」的Susten Capital Management Inc.（總部：東京都港區；代表董事：岡野大、山口雅史；以下簡稱「本公司」）謹此宣布，本公司已就搭載於自動運用服務『自動NISA』中的NISA最佳化功能相關技術取得專利。

此外，為紀念專利取得，本公司將於今日（4月24日）起展開紀念活動。

專利概要 專利號碼：專利第7843063號 專利權人：Susten Capital Management Inc. 發明名稱：資訊處理方法、程式及資訊處理裝置 註冊日：2026年4月1日

關於專利取得 本次本公司取得專利的機制，是考量NISA制度的限制條件，旨在最大限度地提高免稅效益的獨特資訊處理技術。 預期此功能將使使用NISA帳戶的個人投資者，即使未能細緻理解該制度的複雜機制，也能明智地利用NISA。

主要已實施功能 - **自動免稅額度分配功能** - 自動將透過轉帳和定期儲蓄存入的金額，最大限度地分配至成長投資額度及累積投資額度。 - **自動節省額度功能** - 此功能旨在當市場惡化時，自動執行重新購買或減少本金的交易，從而實質性擴大NISA額度。據估計，透過節省額度，平均投資者可望增加約140萬日圓的額度效果*。 - *本公司模擬試算（假設風險等級5的投資，首次投資80萬日圓，每月定期儲蓄3萬日圓並持續30年）。 - **累積投資額度優先分配** - 投資時，盡可能優先利用靈活性較低的「累積投資額度」；出金時，系統會自動調整入出金，以盡可能使資金保留在「累積投資額度」中。 - ※根據客戶的風險等級、投資金額及「節省額度」功能，部分累積金額可能在「成長投資額度」或「課稅帳戶」中進行運用。這可能導致無法完全使用每年的免稅額度。詳情請參閱此處。 - **預期報酬優先分配** - 當投資或計劃投資多種證券（投資信託）時，系統會自動調整使用方式，以優先在免稅帳戶中購買預期報酬較高的產品。

專利取得背景 過去，資產運用一直重視報酬大小和成本，但自2024年新NISA制度啟動以來，「NISA利用本身的最佳化」開始具備更大的經濟意義。 NISA的運用方式，決定了相同投資金額可能導致免稅額度消失，也可能實質性增加。換句話說，能否適當地利用NISA帳戶，將影響資產運用的成果。 因此，susten徹底研究了制度變更的特點和限制，並率先開發了NISA專用的最佳化技術。

未來展望 Susten將持續在投資策略、成本、制度利用等各方面進行改良，以提供最優質的NISA服務。 預計在投資者可能用盡NISA免稅持有額度（1,800萬日圓）的2029年之前，公司計畫實施「自動替換交易功能」，該功能將比較NISA帳戶和課稅帳戶中持有的證券的預期報酬，並自動替換持有的標的。 請務必利用susten的『自動NISA』，自動實現理想的長期投資。

推出專利取得紀念活動 為讓更多人親身體驗「NISA最佳化功能」，SUSTEN將舉辦專利取得紀念特別活動。

### 活動概要 **【活動01】** 新開NISA帳戶並存入10萬日圓以上者，即可獲贈2,000日圓！

**【活動02】** 雙重達成更划算！除了活動01的條件外，連續3個月每月持續投資1萬日圓以上者，即可獲贈總計3,000日圓！

活動期間：2026年4月24日（五）～2026年7月31日（五） 詳情請查閱「SUSTEN『自動NISA』專利取得紀念活動」特設頁面。 URL：https://www.susten.jp/campaign/202604

關於Susten Capital Management Inc. Susten Capital Management Inc.是在「實現人人都能安心生活的永續社會」的願景下成立的公司。旨在改革日本資產管理服務的高成本體質，並解決市場機制難以發揮作用的領域，特別是「