【SUSTEN】搭載於自動NISA的NISA最佳化功能獨家技術取得專利，為紀念取得專利推出限期優惠活動
susten capital management Inc. 宣布其「自動NISA」服務中使用的NISA最佳化技術已取得專利。為紀念此專利，從2026年4月24日起舉辦最高贈送3,000日圓的優惠活動。
📋 文章處理履歷
- 📰 發表: 2026年4月24日 20:30
- 🔍 收集: 2026年4月24日 12:01
- 🤖 AI分析完成: 2026年4月25日 02:44（收集後14小時42分鐘）
提供資產管理自動化服務「SUSTEN」的株式會社susten capital management（總部：東京都港區，代表取締役：岡野大、山口雅史，以下簡稱「本公司」）在此宣布，針對搭載於自動營運服務「自動NISA」中，關於NISA最佳化功能的技術，已順利取得專利。
此外，為紀念取得專利，我們將從今天4月24日起舉辦優惠活動。
■ 專利概要
專利號碼：專利第7843063號
專利權人：株式會社susten capital management
發明名稱：資訊處理方法、程式及資訊處理裝置
註冊日期：2026年4月1日
■ 關於取得專利
本次本公司取得專利的機制，是一項基於NISA制度的限制條件，旨在將免稅效益最大化的獨家資訊處理技術。
透過此功能，即使是利用NISA帳戶的個人投資者未詳細了解該制度複雜的運作機制，也有望能聰明地活用NISA。
■ 已實作的主要功能
自動免稅分配功能
自動將透過轉帳或定期定額存入的金額，分配至成長投資額度與定期定額投資額度中，以發揮最大效益。
自動節省額度功能
這是一項在市場低迷時，自動執行重新買入或降低本金的交易，實質上擴大NISA額度的節省額度功能。根據我們的估算，透過節省額度，平均投資者預期可獲得約140萬日圓的擴增額度效果*。
*本公司模擬估算（假設針對風險等級5的投資，首次投資80萬日圓，並持續30年每月定期定額投資3萬日圓）。
定期定額投資額度優先分配
在進行投資時，自動調整出入金，盡量優先使用自由度較低的「定期定額投資額度」；在提款時，則盡量讓資金保留在「定期定額投資額度」中。
※根據客戶的風險等級、投資金額及「節省額度」功能，部分定期定額金額可能會在「成長投資額度」或「課稅帳戶」中運用。因此，可能不會消耗掉全年的所有免稅額度。詳情請查看此處。
預期回報優先分配
在投資或計畫投資多項證券（投資信託）時，自動調整使用方式，盡量優先在免稅帳戶中買入預期回報較大的資產。
■ 取得專利的背景
過去的資產管理多半重視回報的大小與成本，但自新NISA制度實施的2024年起，「NISA利用本身的最佳化」產生了可能具有更大經濟意義的空間。
根據NISA的使用方式，即使是相同的投資金額，免稅額度有時可能會被消耗殆盡，有時卻能實質上增加。換句話說，能夠多適切地活用NISA帳戶，將左右資產管理的成果。
因此，susten徹底研究了制度變更的特徵與限制，領先業界開發了專為NISA量身打造的最佳化技術。
■ 未來展望
susten未來將持續從投資策略、成本到制度活用等全方位進行改良，以提供最優質的NISA服務。
在投資者可能會用盡NISA免稅持有限額（1,800萬日圓）的2029年之前，我們預計將實作「自動替換交易功能」，該功能將比較NISA帳戶與課稅帳戶雙方持有證券的預期回報，自動進行持有標的的替換。
請務必善加利用能自動實現理想長期投資的susten「自動NISA」。
■ 舉辦紀念取得專利優惠活動
SUSTEN為了讓更多人體會到「NISA最佳化功能」，將實施紀念取得專利的特別優惠活動。
活動概要
【活動01】
新開立NISA帳戶並存入10萬日圓以上，即可無條件獲得2,000日圓！
【活動02】
雙重達成更划算！除了活動01的條件外，連續3個月持續定期定額投資1萬日圓以上，即可無條件獲得總計3,000日圓！
活動期間：2026年4月24日（五）～2026年7月31日（五）
詳情請查看「SUSTEN『自動NISA』取得專利紀念優惠活動」特設網頁。
URL：https://www.susten.jp/campaign/202604
關於株式會社susten capital management
株式會社susten capital management是在「實現任何人都能安心生活的sustainable社會」之願景下設立的公司。我們重新檢視日本資產管理服務的高成本體質，並在市場機制難以發揮作用的領域，尤其是...
此外，為紀念取得專利，我們將從今天4月24日起舉辦優惠活動。
■ 專利概要
專利號碼：專利第7843063號
專利權人：株式會社susten capital management
發明名稱：資訊處理方法、程式及資訊處理裝置
註冊日期：2026年4月1日
■ 關於取得專利
本次本公司取得專利的機制，是一項基於NISA制度的限制條件，旨在將免稅效益最大化的獨家資訊處理技術。
透過此功能，即使是利用NISA帳戶的個人投資者未詳細了解該制度複雜的運作機制，也有望能聰明地活用NISA。
■ 已實作的主要功能
自動免稅分配功能
自動將透過轉帳或定期定額存入的金額，分配至成長投資額度與定期定額投資額度中，以發揮最大效益。
自動節省額度功能
這是一項在市場低迷時，自動執行重新買入或降低本金的交易，實質上擴大NISA額度的節省額度功能。根據我們的估算，透過節省額度，平均投資者預期可獲得約140萬日圓的擴增額度效果*。
*本公司模擬估算（假設針對風險等級5的投資，首次投資80萬日圓，並持續30年每月定期定額投資3萬日圓）。
定期定額投資額度優先分配
在進行投資時，自動調整出入金，盡量優先使用自由度較低的「定期定額投資額度」；在提款時，則盡量讓資金保留在「定期定額投資額度」中。
※根據客戶的風險等級、投資金額及「節省額度」功能，部分定期定額金額可能會在「成長投資額度」或「課稅帳戶」中運用。因此，可能不會消耗掉全年的所有免稅額度。詳情請查看此處。
預期回報優先分配
在投資或計畫投資多項證券（投資信託）時，自動調整使用方式，盡量優先在免稅帳戶中買入預期回報較大的資產。
■ 取得專利的背景
過去的資產管理多半重視回報的大小與成本，但自新NISA制度實施的2024年起，「NISA利用本身的最佳化」產生了可能具有更大經濟意義的空間。
根據NISA的使用方式，即使是相同的投資金額，免稅額度有時可能會被消耗殆盡，有時卻能實質上增加。換句話說，能夠多適切地活用NISA帳戶，將左右資產管理的成果。
因此，susten徹底研究了制度變更的特徵與限制，領先業界開發了專為NISA量身打造的最佳化技術。
■ 未來展望
susten未來將持續從投資策略、成本到制度活用等全方位進行改良，以提供最優質的NISA服務。
在投資者可能會用盡NISA免稅持有限額（1,800萬日圓）的2029年之前，我們預計將實作「自動替換交易功能」，該功能將比較NISA帳戶與課稅帳戶雙方持有證券的預期回報，自動進行持有標的的替換。
請務必善加利用能自動實現理想長期投資的susten「自動NISA」。
■ 舉辦紀念取得專利優惠活動
SUSTEN為了讓更多人體會到「NISA最佳化功能」，將實施紀念取得專利的特別優惠活動。
活動概要
【活動01】
新開立NISA帳戶並存入10萬日圓以上，即可無條件獲得2,000日圓！
【活動02】
雙重達成更划算！除了活動01的條件外，連續3個月持續定期定額投資1萬日圓以上，即可無條件獲得總計3,000日圓！
活動期間：2026年4月24日（五）～2026年7月31日（五）
詳情請查看「SUSTEN『自動NISA』取得專利紀念優惠活動」特設網頁。
URL：https://www.susten.jp/campaign/202604
關於株式會社susten capital management
株式會社susten capital management是在「實現任何人都能安心生活的sustainable社會」之願景下設立的公司。我們重新檢視日本資產管理服務的高成本體質，並在市場機制難以發揮作用的領域，尤其是...