新NISA調查：10%用戶正「勉強維持投資」，25%生活防衛金不足3個月，物價上漲成家計重擔
「Okaneko」家計診斷服務調查顯示，28.2% 的 NISA 用戶感到家計餘裕減少。10.4% 的人為維持投資而削減生活費，近四分之一的人現金存款不足三個月生活費，面臨財務風險。
📋 文章處理履歷
- 📰 發表: 2026年4月28日 19:00
- 🔍 收集: 2026年4月28日 10:31
- 🤖 AI分析完成: 2026年4月28日 15:33（收集後5小時1分鐘）
運營家計診斷諮詢服務「Okaneko」的 400F 株式會社（總部：東京都中央區，代表董事社長：中村仁）針對 241 名 NISA 用戶進行了「NISA 造成家計壓力的實態調查」。
調查結果摘要：
- 家計現狀：28.2% 的受訪者表示與去年相比「餘裕減少」，主因是「生活用品及電費等物價上漲」（83.8%）。
- 投資持續性：雖然 78.8% 表示「按計劃持續中」，但有 10.4% 坦言「多少有些勉強（正削減生活費）」。
- 生活防衛金：存款（銀行餘額）低於 3 個月生活費的比例合計達 24.9%（「不足 1 個月」7.5%，「1-3 個月」17.4%）。這意味著約四分之一的人在儲備極薄的狀態下繼續投資。
- 投資組合：37.3% 為地域分散型，35.3% 集中投資於 1-2 種美國或全球股票指數。儘管地緣政治風險上升，僅 6.6% 考慮轉向更分散的投資方式。
- 心理狀態：受全球股市波動影響，7.1% 的人「因看虧損壓力大而刻意減少登錄次數」。若資產暴跌 20% 以上，8.3% 的人表示「沒有信心繼續持有」。
- 諮詢需求：42.3% 的受訪者希望由專家進行「適正投資額診斷」，尋求「可持續的投資計劃」。
調查結果摘要：
- 家計現狀：28.2% 的受訪者表示與去年相比「餘裕減少」，主因是「生活用品及電費等物價上漲」（83.8%）。
- 投資持續性：雖然 78.8% 表示「按計劃持續中」，但有 10.4% 坦言「多少有些勉強（正削減生活費）」。
- 生活防衛金：存款（銀行餘額）低於 3 個月生活費的比例合計達 24.9%（「不足 1 個月」7.5%，「1-3 個月」17.4%）。這意味著約四分之一的人在儲備極薄的狀態下繼續投資。
- 投資組合：37.3% 為地域分散型，35.3% 集中投資於 1-2 種美國或全球股票指數。儘管地緣政治風險上升，僅 6.6% 考慮轉向更分散的投資方式。
- 心理狀態：受全球股市波動影響，7.1% 的人「因看虧損壓力大而刻意減少登錄次數」。若資產暴跌 20% 以上，8.3% 的人表示「沒有信心繼續持有」。
- 諮詢需求：42.3% 的受訪者希望由專家進行「適正投資額診斷」，尋求「可持續的投資計劃」。