Alpha Financial Planners 大幅更新「Moneysol」資產資料視覺化功能

株式會社 Alpha Financial Planners 宣布，已大幅更新其人生規劃與資產管理服務「Moneysol」中，可更詳細視覺化與金融機構連動資產資料的功能。 透過本次更新，使用者不僅能集中查看分散於銀行、證券公司及其他金融機構的資產，也能依帳戶與資產類別掌握普通存款、定期存款、投資信託、ETF 等資產內容。 此外，針對投資信託與 ETF 等金融商品，使用者也能確認該商品分別以何種比例投資於股票、債券及其他資產。如此一來，服務不再只是單純管理餘額，也能讓使用者更容易掌握自身整體資產的風險平衡。 更新背景方面，近年透過 NISA、iDeCo、投資信託與 ETF 等工具進行資產形成的人越來越多，但使用者的資產也更容易分散於多家金融機構。因此，使用者往往需要分別確認銀行帳戶、證券帳戶、信用卡、投資信託與 ETF 等資訊，難以掌握整體資產狀況。尤其投資信託與 ETF 只看商品名稱與餘額時，往往難以理解實際投資於日本股票、美國股票、債券、黃金等資產的比例，導致難以精準掌握整體資產風險。 為解決這些問題，Moneysol 強化了以金融機構連動資料為基礎，依帳戶、資產與商品整理使用者資產，並以更直覺方式呈現的功能。 主要更新內容包括：第一，可依帳戶確認全部金融資產。分散於銀行、證券公司與其他金融機構的資產，現在能以帳戶為單位列表查看，並掌握各金融機構的餘額與合計金額。第二，可查看帳戶內部內容。點選各帳戶後，可確認帳戶內的資產分類，例如銀行帳戶中的普通存款、定期存款，或證券帳戶中的投資信託等。第三，可確認各商品的資產配置。使用者能查看投資信託與 ETF 等商品由哪些資產構成，例如某檔投資信託投資於股票與債券的比例。第四，連動資產會被分類為 19 種資產類別，包括日本股票、外國股票、債券、黃金、避險基金等，讓使用者確認整體資產配置。 透過本次更新，Moneysol 可支援集中管理分散於多家金融機構的資產、依金融機構查看銀行與證券等餘額、確認帳戶內普通存款、定期存款與投資信託等分類、查看投資信託與 ETF 的內部組成、依 19 種資產類別分類，並掌握各資產占整體資產的比例與整體風險平衡。 Moneysol 並非單純的資產餘額確認工具，而是協助使用者將人生規劃與資產狀況連結，思考未來資產形成與風險管理的服務。未來 Moneysol 也將持續作為連結人生規劃與資產管理的服務，協助每位使用者正確理解自身財務狀況，並建立更容易為未來做出決策的環境。 Moneysol 是可整合人生規劃與資產管理的服務。透過與金融機構連動，使用者能一邊確認資產資訊，一邊掌握未來收支與資產變化。藉由資產視覺化與人生規劃模擬，Moneysol 支援使用者整理未來金錢方面的不安，並進行更具納得感的資產管理。