【台中銀】公告本公司受金管會裁罰案之說明
台中商業銀行於2026年5月12日公告，因存款開戶、客戶身分持續審查及帳戶監控機制存在缺失，違反銀行法及洗錢防制法，遭金管會裁罰新台幣3200萬元。
📋 文章處理履歷
- 📰 發表: 2026年5月12日 09:00
- 🔍 收集: 2026年5月13日 08:00（發表後23小時0分鐘）
- 🤖 AI分析完成: 2026年5月13日 09:34（收集後1小時34分鐘）
1. 事實發生日：2026/05/12
2. 事實發生主體：本公司
3. 發生緣由（事件說明）：依據金管會115年5月12日新聞稿，台中商業銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查及帳戶監控機制所涉相關缺失，有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，核有
違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」第4條第1項、第12條第1項及第3項規定，以及洗錢防制法授權訂定之「金
融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第9條及第15條規定。
4. 處理過程：將依主管機關意見辦理相關改善事宜。
5. 處分情形：核處罰鍰新台幣3200萬元整。
6. 是否遭裁處罰鍰：是
7. 裁罰金額（元）：新台幣 32,000,000 元
8. 預計可能損失或影響：新台幣3200萬元整。
9. 可能獲得保險理賠之金額（元）：不適用
10. 改善情形及未來因應措施：本公司將依主管機關指示辦理改善事宜，公司營運一切正常，資本適足無虞。
11. 是否前已就同一事件發布重大訊息：否
12. 其他應述明事項：無
關鍵字：重大訊息
2. 事實發生主體：本公司
3. 發生緣由（事件說明）：依據金管會115年5月12日新聞稿，台中商業銀行辦理存款開戶、客戶身分持續審查及帳戶監控機制所涉相關缺失，有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，核有
違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」第4條第1項、第12條第1項及第3項規定，以及洗錢防制法授權訂定之「金
融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第9條及第15條規定。
4. 處理過程：將依主管機關意見辦理相關改善事宜。
5. 處分情形：核處罰鍰新台幣3200萬元整。
6. 是否遭裁處罰鍰：是
7. 裁罰金額（元）：新台幣 32,000,000 元
8. 預計可能損失或影響：新台幣3200萬元整。
9. 可能獲得保險理賠之金額（元）：不適用
10. 改善情形及未來因應措施：本公司將依主管機關指示辦理改善事宜，公司營運一切正常，資本適足無虞。
11. 是否前已就同一事件發布重大訊息：否
12. 其他應述明事項：無
關鍵字：重大訊息