一般社團法人相續FP協會推出AI生涯規劃工具「ChocoPLAi」，五分鐘內提供現金流分析與商談策略

一般社團法人相續FP協會已將其在繼承與資金諮詢領域所累積的專業知識演算法化，開發並開始正式提供AI生涯規劃工具「ChocoPLAi」。

該工具旨在打破住宅與生命保險業銷售現場中「提案提示的時間滯後」以及「因缺乏專業知識而過度依賴資深人員」的瓶頸。透過客戶在智慧型手機上以對話方式輸入的資訊，並結合獨家統計數據與AI推估邏輯，以最少的操作步驟計算出高精度的生涯現金流。

「ChocoPLAi」的主要功能如下：

1. 智慧型手機專用輸入介面 客戶可以使用自己的智慧型手機，以直覺回答問題的方式進行輸入。這大幅簡化了以往軟體中如預估年金金額、保費等複雜項目的輸入過程。

2. 五分鐘超快速分析引擎 客戶點擊傳送後，系統僅需五分鐘即可完成多角度分析，內容涵蓋最新稅制、物價上漲風險、教育資金動向及房屋貸款利率模擬，並能在商談當場呈現結果。

3. AI商談策略建議功能 根據客戶的輸入結果，AI會在營業擔當者的管理畫面上即時顯示具體的提案方向，包含該家庭的潛在風險、資金短缺的關鍵時期以及應首要切入的話題。

4. 行銷數據儀表板 將企業整體的客戶數據進行一體化管理，即時將當月來訪客戶的平均家庭年收入、最常見的未來擔憂以及易於簽約的生涯規劃傾向進行統計與圖表化，並回饋至集客戰略中。

此外，各行業的導入優勢也十分明顯：住宅建商能在初次來訪時當場提供安全的預算建議以獲得信任；人壽保險代理商能在五分鐘內將資金短缺期視覺化，促成自然無壓力的提案；專業人士與不動產顧問則能藉由定量化呈現對策前後的資產推移，提升簽約率。